Question

转口贸易的信用证风险有哪些？

Answer 1

转口贸易的信用证还是有点风险的，笔者就两次遇到了。一次是中行另外一次是浦发，客人把信用证转开到我司，我司做好单据后交单给中国的银行，结果银行人马虎，把单据直接给信用证的开证行，没有给转开行。这样一来中间商赚了多少最终客户就知道了，而且中间商也没有拿到他应该得到的利润。事情弄的很大，银行的行长（不是支行的，是分行的）来我司商量处理办法，最后银行终于答应赔偿中间商的损失，但是中间商还是最后与我们断交。
所以转开信用证的单据务必要给银行前提醒他们不要邮递错了，转口贸易都是这种信用证。

Answer 2

信用证是国际贸易结算的一种方式，是独立于合同之外的、单独的单据买卖，是开证行对信用证的受益人的有条件的付款承诺，即当受益人按照信用证的指令行事，包括提交符合信用证要求的单据，则开证行保证向受益人付款。

因此，信用证的风险与贸易形式究竟是出口贸易、进口贸易、转口贸易的具体形式无关。

所谓信用证的风险没有什么区别，主要风险不外乎开证行的信誉、受益人是否按照信用证的规定行事（包括有无“软条款”）。