Question

银行为什么大额存款需要提供身份证

Answer 1

银行对于大额存款需要提供身份证，是因为法律规定的。

依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系。

一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

扩展资料：

大额存款需要提供身份证的，是法律规定的。因为按照《大额存单管理暂行办法》明确指出，大额存单属于一般性存款，受存款保险保障。由于理财产品属于投资标的，投资者需承担一定市场风险，大额存单相比之下风险更低、安全性更高。

此外，大额存单提前锁定收益，也不受降息周期影响。 以宁波银行为例，个人认购宁波银个人大额存单，可携带身份证件和借记卡到宁波银行各营业网点办理认购手续。

参考资料来源：百度百科-金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

百度百科-大额存单管理暂行办法

人民网-宁波银行首期大额存单利率上浮42% 个人30万起购