Question

第三方财富管理有什么优势？

Answer 1

【什么是独立第三方财富管理机构？】

随着中国高净值人群的不断增长，资本市场的发展也在不断更新迭代。原先的传统金融机构，例如银行、证券公司、信托等出现了资产配置需求短缺，立场不够公立客观等缺陷，独立的第三方机构应运而生。

所谓独立的第三方财富管理机构，要关注3个点：

1、独立性

从事客户理财服务的公司，必须要保证独立客观、不应依附于任何产品融资方，杜绝关联交易、潜在利益输送等问题。不同于银行、 保险、基金公司等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求。

2、第三方

所谓的“第三方”：客户是资金提供方（投资者），融资企业是资金需求方，中间需要一个“中介结构”，不仅仅是投资信息的中介机构，也是风控识别、筛选规避的中介机构。

3、财富管理

我们从事的行业宏观角度看是财富管理行业，微观角度就是各种理财产品和配置方式。财富管理行业做的就是对高净值客户的资金，做好专业化管理，达到保值增值的作用。

第三方财富管理的概念起源于美国、加拿大等西方国家，在中国香港90年代起步，中国大陆在2005年左右起步，现正处于快速发展期。

在欧美等发达国家，第三方财富管理公司占据着财富管理市场份额的60%以上，在台湾、香港等地也占30%左右，而在大陆，目前这个数据还不到5%。可见，内地的财富管理市场前景非常广阔，潜在的财富管理市场正等待着被挖掘及开发。

【独立第三方财富管理机构的优势】

1、站在客户立场，符合“以人为本”的理念

财富管理行业的部分公司，在经营客户的过程中，一定是站在客户的立场上思考问题，提供针对性的资产配置服务。针对不同年龄、不同性别、不同国籍、不同风险承受能力，提供匹配的产品，满足中长期理财需求。

2、“走出去”模式，更容易开发积累客户

独立第三方财富管理机构，是真正把财富管理做成“高端服务”的。类比银行的“坐商模式”，三方机构更像是“行商模式”，采取更主动的开发模式，更开放的包容态度，更迅速的创新迭代。走出去，走进高净值客户群体，展开场景营销

3、资金安全可控、信誉可靠

第三方财富管理公司一般都会采取银行托管的方式，不直接接触客户的资金，有效杜绝资金挪用的风险。客户的资金直接在金融体系中流动，受到监管机构的严格监管。

4、全面系统的理财规划

第三方独立财富管理机构会先对客户的基本情况进行了解，包括资产状况、投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供金融产品，实现客户的财富目标。

5、严格风控、合规合法

第三方财富管理公司会从市场众多复杂的产品中精选优质产品，且一般会设立风控委员会，通过层层筛选，确保项目的合规合法与安全性，让客户的财富真正实现增值保值。