怎样才能成为优秀的理财师？
想要成为优秀理财师，这几点你需要注意
“一万个读者就有一万个哈姆雷特”，每个人对于优秀理财师的定义不同，但想要成为一名优秀的理财师，这几点绝对是大多数理财师需要注意的！
转变思维
理财师虽然有销售的成分在，但他的本质工作得先是理财师，然后才是销售。很多理财师在服务用户的过程中都有这样一个观念：所有的工作都围绕卖出产品展开。对于这样的想法，我们也不能说不对，但是想要成为一名真正被客户需要的理财师，最应该做的就是转换这种思维，学会从客户角度出发，再运用自己的专业技能，帮助客户实现财务管理目标。
身为理财师，要能够清晰地认识到自己对于客户而言到底扮演着什么样的角色。对于客户而言，理财产品只是帮助其实现财务目标的手段之一，客户真正需要的还是具备一定专业度，能够根据其真实情况和诉求进行资产配置的人。所以，要想成为专业的理财师，一定要学会转变思维，并通过不断的学习，帮助用户找到真正符合客户家枯铅掘庭需求的产品。
什么样的学习才能帮助理财师变得更优秀呢？
态度端正且足够努力
对于大部分人来说，学习绝对没核不是一件简单的事情，但我们并不能因此而放弃学习，我们应该做的就是保持一个端正的态度，去直面挑战，努力学习。
“世上无难事只怕有心人”，对于理财师来说，想要提升自己，除了从工作中不断积累经验之外，始终保持一个学习态度更是难能可贵。试想一下，你的同行始终在不断学习，而你还是在原地踏步，仅仅只是从工作中不断汲取的经验来提升自己，短时间内可能看不出效果来，但时间久了，找你们的客户多少，就会让你看见你俩之间的差距。
所以，想要在同行中保持优势，你就要坚持不断地学习，并且要足够努力，因为你在学习的同时，你的同行们可能也在学习。只有保持足够的努力和坚持，长此以往，总会为你带去质的改变！
合理规划自己的时间
理财师的工作本就繁忙，如何才能在真正下班后完成有效学习呢？这就要求理财师们要提前规划好自己的时间了。首先理财师要理清自己未来的发展方向以及自己目前欠缺的、需要完善的方面，然后再有针对性的去选择适合的课程进行学习。
学习是一个漫长的过程，在这个过程中，我们可以通过合理的规划时间来提高学习的效果和质量，上下班途中的碎片化时间可以通过听书、听音频的方式完成学习，每天的早中晚也可以设置一个固定的时间段来完成当天的学习内容激蚂，当然，为了避免学习过程太过枯燥无聊，理财师们也可以选择某一天看看剧、散散步等方式来放松自己。合理规划，并且要做好劳逸结合，只有这样，你的学习效率才能事半功倍！
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2021-08-05 · 以金融大数据为基础的财富数字科技服务平台
贝塔数据
及时记录新想法
当你有什么新的想法和念头的时候，就及碧备时记录到纸上或备忘录上，经过长时间的积累，你的想法会越来越多，当工作中涉及到某一难题时，可能你之前写下的某个想法就能帮你快速找到解决方法，从而在同袭慧冲行中拔得头筹。
在具体的执行过程中，我们可以从以下几个方面来记录这些想法：
①及时记录一些新想法，无论好的坏的。大部分人在工作、生活和学习的过程中，总是会迸发出一些新想法，这其中可能有一些你觉得不错的想法，有可能有一些当下并不是很适合的想法，以至于时间久了就被人慢慢忘却。
但是，当下你觉得不合适的想法，并不代表以后都不合适，可能若干年后，它又变成了一个还不错的好主意，所以说，当你脑海中有什么新想法的时候，不要管适不适合，先记录下来。
②学会多问，无论是问自己还是问别人。当工作上遇到难题或者是不解时，你可以先问自己可以通过哪些渠道或方法来帮助自己解决这些难题，如果没有，是不是可以询问同事。在询问的过程中，和同事之间的沟通往往也会为你的思维带来不一样的火花。
③学会表达自己。当你有了新想法之后，要做的第一步不是考虑是否可行，而是先表达出来，和他人共同探讨，然后再看可不可行或者能不能进一步优化该想法。
保持学习
想要不被他人落下，理财师们还应保持持续不断的学习，毕竟金融市场涵盖方方面面，当客户问到你不太熟悉的领域时，你无法立马给出解答的时候，你的同行却能侃侃而谈，这样一对比，在客户的心中，你的专业度可能就会大打折扣。
在面对客户时，尤其是高净值客户，他们见多识广，和他们沟通的内容又不仅仅局限于金融、投资等方面，法律、税务、教育等方面都是他们可能关注的，这就要求理财师们在工作的过程中，除了专业方面的学习，客户所关注的其他方面也要有所了解，给客户留拍歼下一个专业靠谱的形象。
理财师如何才能有效获客？
很多理财师在和客户接触的时候，总会遇到各种各样的拒绝方式，如何降低拒绝率，提升自己被客户接受认可的几率呢？今天就从以下几点和各位理财师们做个简单分享。
提升第一印象
首先，在正式见到客户之前，你要保证自己的形象足够专业。对于客户而言，他在对你不了解的情况下，你是否拥有从业必备的相关证书就是他判断你是否专业的主要依据。所以，打造专业形象的第一步就是理财师要先获取相关的权威证书，让客户看到你对整个行业是足够了解的，并且能借助你的专业技能帮助其实现财富管理。
除了打造好你的专业形象之外，你的外在形象也要重视起来，这其中包括你的着装、言谈举止等，试想一下当你去拜访客户时，你的着装专业整洁、且在可客户沟通的过程中，谈吐自然、举止大方，你是不是就能给客户留下一个相对不错的第一印象？很多时物睁誉候，理财师的第一印象表现不佳，想要再次约见客户就比较难了。
缩减目标，找准目标客户
很多理财师在前期联系客户时，都会采用广撒网的方式，所有的客户都联系一遍，不管其对你的产品是不是感兴趣。虽然说广撒网有时候确实是个不错的方式，但是对于理财师来说，这种方法其实有点浪费自己的时间和精力了。
聪明的理财师应当学会把自己的获客目标缩减到特定的群体，甚至是特定的个人，比如我们的客户中有普通客户、有高净值客户还有超高净值客户，想要精准获客，理财师就可以选择这其中的一类人作为自己的目标人群，然后花时间去研究这类人可能感兴趣的话题、他们会关心的点以及他们常出入的场所，然后再根据这些信息去不断优化自己要推荐的产品列表，确保自己的绝大多数产品都能触达客户内心，这样，客户拒绝你的几率就会小得多。
不要以自我中心
大部分人都不喜欢总是滔滔不绝谈论自己的人，尤其是高净值客户，他们本就习惯了被人关注，当理财师在和他们沟通罩段时，如果表现的太过以自我为中心，可能会引起客户的反感。
相比较关注别人，客户更喜欢关注自己，所以，理财师应该早蔽做的是把话语权交给客户，并通过提问的方式创造互动氛围，这样做不仅能博得客户的好感，还能更好的了解客户，为促成订单成交创造机会。
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理财规划师和金融理财师哪个证作用大？
AFP然后考CFP 这个含金量比较高 如果两个都没有条件考就将就ChFP吧
