Question

关于银行第三方存管和第三方监管的区别

本人最近在做现货黄金，以前做过一个公司，他们的资金是第三方存管的(也可能叫第三方托管）。需要签订一份：本人、期货公司、银行之间的三方托管协议的。资金是银转期的那种。
现在这家的资金是“第三方监管”的，他们需要我把钱直接打到他们的银行监管账号，没有签订类似三方托管协议的文件。
请问这两种有什么区别，“第三方监管”资金是否安全？ 总觉得钱直接打到公司的账户有点不靠谱

Answer 1

本质来说，银行存管和第三方托管并没有区别，因为银行和第三方都并没有考察项目风控，都只监管项目资金的流转，都可以避免平台直接接触资金，形成资金池或者自融，避免道德风险。

1、大部分银行要求平台实缴1000万，少数银行要求平台实缴5000万，并提供指定审计机构出具的审计报告，基本上杜绝了垫资实缴的可能性，让平台实打实的缴。

2、至少运营半年以上，一般要求运营一年以上。

3、根据上一年的加权成交量，按0.5%-1%的规模，缴纳风险备付金，无利息。

4、银行派风控入驻平台，审查近6个月的标的，要求标的信息有穿透性，知道最终的资金走向，无法解释的一票否决。

5、平台活期产品成交占比不能超过10%，并且对投资人购买活期产品每日有次数与金额限制，避免杠杆传递与资金池模式。

6、禁止开展房地产首付贷、艺术品珠宝红木抵押贷、大学生分期贷，三线四线城市的城投债不接

7、利率不超过18%。

扩展资料

1、资金更放心：过去，客户的保证金交由证券公司一家存管，被挪用的情况屡屡发生。客户交易结算资金交由第三方存管银行统一存管，客户的保证金由商业银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户的资金安全可以得到保障，更加放心；

2、存取更省心：客户不仅可以通过券商原有的方式完成转账，还可以通过银行柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成资金的存取、银行账户和保证金账户之间的划转；

3、服务更贴心：客户成为券商和银行的共同客户，不仅可继续享受原来券商提供的投资理财服务，而且还可以享受银行各种综合理财服务。

4、由于保证金交由商业银行统一存管，这样便于国家对违规资金进入证券市场的监管。

参考资料来源：百度百科-第三方存管

参考资料来源：百度百科-第三方托管

Answer 2

你可以考虑一下我们这里的平台，我们是给你开立一个国际银行账号资金是汇到你自己的银行户头上，收款人是你自己

Answer 3

撒旦