Question

防诈骗和反诈骗区别

Answer 1

一、本质上的区别：

1、防诈骗：防止为手段，不被诈骗为目的。

2、反诈骗：反制为手段，消除诈骗为目的。

二、工作内容上的区别：

1、防诈骗：一般群众的内容，主要学习常见的诈骗知识，防止自己被诈骗。

2、反诈骗：反诈大多是警察或者安保部门的行为及职责，通过发现诈骗事件，来对诈骗团伙进行阻击，中止其犯罪活动。

反欺诈系统包含五个部分。

1、数据库

数据库包括规则库，欺诈交易库，受检交易库，信息库和行为模型库。规则库记录侦测欺诈交易所用的规则；信息库记录系统维护信息；欺诈交易库记录已被欺诈系统确认为疑似的欺诈交易；受检测交易库记录银行卡交易。

2、系统管理

系统管理部分负责处理欺诈监控，参数管理，交易查询，规则管理。它维护整个系统的运行稳定。风险管理部门操作员通过系统管理模块对欺诈交易进行处理，负责连接案件管理系统，通过系统管理将可疑交易提交给案件管理系统进行下一步的处理。

3、数据采集

数据采集负责交易筛选，字段裁剪，数据加载。采集的数据来自于受检测交易库。数据采集子系统负责获取各种规格交易数据，将这些交易数据转换为统一的，能够被侦测子系统识别的格式。这样侦测子系统就可以专心关注于检测工作，而不必关心外部交易格式的变换。

4、欺诈侦测

欺诈侦测负责交易评分，规则检测，欺诈入库。它是整个反欺诈系统的核心子系统。包括计分引擎模块和规则引擎模块。

5、监控报表

监控报表对交易反欺诈系统的应用和管理极为重要。主要分为管理应用、业务统计、系统安全几大类。报表可以帮助业务和风险管理人员了解欺诈侦测的效果以及人员的分配情况。