Question

如何避免电信诈骗？

Answer 1

2022年9月23日上午，客户刘女士前往交通银行新都大丰支行申请提高手机银行转账限额，支行工作人员在审核过程中发现客户每月工资入账金额为4000-6000元左右，但近日却有几笔较大额的转账，且收款对象都不固定，同时新申请了15万元贷款。经与客户沟通得知，客户刘女士之前接到一个自称是银行工作人员的电话，称可以为其下调贷款利率，但需要她先转账17万到指定账户，故刘女士为了申请下调贷款利率今日至银行办理提高手机银行转账限额业务。在客户刘女士办理业务期间，对方多次打电话催促，导致客户情绪激动。支行工作人员判断客户遭遇了电信诈骗，耐心劝阻刘女士不要转账。

经过支行工作人员耐心安抚和宣传讲解，客户刘女士意识到自己被骗了，在支行工作人员的引导下拨打了110报警，同时办理了银行卡挂失和密码修改业务。


案例启示

诈骗分子通过乐播投屏APP引导客户分别向多家银行以及微粒贷、京东金融等平台申请多笔贷款，客户切莫为了申请下调贷款利率，在未核实的情况下轻信陌生来电办理转账业务。

案例二

交通银行绵阳分行堵截一起非法集资诈骗事件

交通银行绵阳分行营业部堵截一起非法集资诈骗事件，避免了客户资金损失。

基本情况

2022年9月11日下午，两位老年客户至交通银行绵阳分行营业部办理转账业务，我行工作人员在审核授权时发现客户转账的收款方为甘肃省文化产权交易中心股份有限公司，在向客户进一步了解情况时，客户自称是在2018年逛街时遇到自称甘肃省文化产权交易中心股份有限公司的职员，向她们宣传投资电影分红返利，该公司在绵阳设有办事处，两位老人感觉单位比较正规，于是参与了投资，自2018年至今已在该单位绵阳办事处陆续向公司转账5万余元，暂未收到过返利。今日她们接到办事处人员电话，称公司因受疫情影响办事处已迁至成都，欲指导老人通过线上转账。因不熟悉线上转账流程又不愿让子女知道，故到银行办理转账业务。


我行工作人员初步判断客户遭遇了诈骗，立即通过启信宝查询单位信用信息，发现网上存有大量关于该单位的负面信息及被国家广电总局认定非法集资的新闻。我行工作人员随后联系该单位工作人员进行进一步核实，但对方挂断电话后关机。我行工作人员将疑点告知两位老人，向其进行反诈骗知识，并引导客户立即报警。

案例启示

打着国有单位的旗号，以募集资金投资电影分红返利为诱饵的公司，设立看似正规的办事处，让民众放松警惕参与投资，甚至利用老年人防范意识薄弱、辨别能力不强、网络信息不通的弱点，取得信任坑骗资金，老年人要绷紧防范意识这根弦，不要轻易转账付款，多听取子女的意见，谨防“馅饼”变“陷阱”。

案例三

交通银行攀枝花清香坪支行成功堵截一起“中国人民银行”钓鱼网址诈骗事件

交通银行攀枝花清香坪支行成功堵截一起“中国人民银行”钓鱼网址诈骗事件，帮助客户避免了财产损失。

基本情况

2022年10月14日，客户汪先生至交通银行攀枝花清香坪支咨询手机银行转账业务，称其在办理线上转账业务时发现手机无法拨打电话，支行工作人员先阻止了客户在手机银行上进行人脸识别，并进一步向客户了解情况。客户汪先生自称其接到一个电话，电话中对方称断卡行动后可以通过人民银行网站申请降低贷款利率，要求其将还款资金转至“中国银行保险监督管理委员会”做减率免息处理。于是客户汪先生方才按对方要求操作投屏，并欲通过手机银行转账。


支行工作人员初步判断客户汪先生遭遇了电信诈骗，提示客户立即去报警，同时协助其下载了国家反诈中心APP。客户报警后派出所反馈还接到数个与他情况相同的报警人，并确认客户汪先生所访问的中国人民银行网站为钓鱼网站。

案例启示

不法分子大量发出欺诈性短信，抛出“中奖”“退税”“福利”等诱饵吸引广大群众“上钩”，利用群众对银行等金融机构的信任，谎称申请优惠利率，诱使对象访问钓鱼网站或点击链接，并指使其操作投屏，从而控制客户手机实施诈骗行为。

广大群众务必要对来历不明的短信、网页等保持高度警惕，不随意点击不明链接，更不轻易给陌生人转账汇款。自己无法辨别信息真伪时，多向身边亲人咨询或到金融机构、派出所等进行核实。