Question

投资组合的风险怎么算

Answer 1

投资组合的风险可以分为两个方面来考虑。第一个方面是收益的波动风险，也就是我们常说的市场风险。这部分风险是由于市场上各种因素的改变，例如政治、经济、环境等都会影响投资收益。第二个方面是非系统性风险，也就是个别公司因为管理不善、生产状况不佳、市场变化不利等因素所造成的风险。这部分风险可以通过分散投资、选择不同行业和不同公司来控制。
对于投资组合的风险计算，我们可以使用标准差来衡量市场风险所带来的波动程度。标准差可以反映出一个投资组合的整体波动程度，其数值越大，表明投资组合的风险越大。我们可以通过计算投资组合中每种资产的权重以及它们的历史收益率，来计算整个投资组合的风险。
除了考虑市场风险，我们还需要考虑非系统性风险的影响。持有相同公司或同一行业的股票，由于影响它们的因素可能比较相似，所以会导致非系统性风险增加。因此，我们需要通过分散投资来减少非系统性风险的影响。
最后，需要注意的是，任何投资都有风险，但是也有可能带来回报。因此，在投资时需要仔细分析不同资产的风险收益性，并在不同资产之间进行分散投资，以降低整个投资组合的风险。