Question

基金份额和收益是怎么算的？

比如说我现在有100份基金值1000块钱，第一天涨了10%一共就是1100了，第二天又涨了10%，那这10%是按1100算还是怎么算？

Answer 1

在计算基金收益时，我们要注意所申购基金的申购费率、申购时的净值、赎回费率以及赎回时的净值。只有弄清楚这几个变量，才能计算出我们申购的基金是盈利还是亏损。详细计算公式需参考视频内容。

Answer 2

申购的基金确认成功后如果没有经历拆分或者红利再投资，持有基金份额不会变化；以你举的例子来说，第一天上涨10%，持有基金市值为1100，第二天又上涨10%，则持有基金份额为1210元，每一个工作日的涨跌幅度都是以前一个工作日的持有市值为基数的。
希望你能明白。

Answer 3

引用syl576336241的回答：
　　申购份额的计算公式：
净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额÷申购当日基金份额净值
　　基金收益计算方法：
　　举例如下：
　　一、申购：
　　假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5％，当日净值是1.2000。
　　净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元)
　　申购费用＝申购金额－净申购金额＝10000.00－9852.22＝147.78(元)
　　申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份)
　　二、赎回：
　　假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5％，当日净值是1.4000。
　　赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元)
　　赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝11494.25×0.5％≈57.47(元)
　　赎回净额＝赎回总额－赎回费用＝11494.25－57.47＝11436.78(元)
　　净利润＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)

这里的净值应该是单位净值，还是累计净值？

Answer 4

1、基金一般采用外扣法计算，基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，基金份额是根据扣除申购费的投资基金与初始基金单位净值价格的比值。其中具体计算公式是：
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；
申购费用=申购金额-净申购金额；
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值。

举例说明：假设某投资人投资10000元用来申购基金，此时申购费率为1.5%，由于一折的优惠政策，只需要收取0.15%的申购费，该投资基金当日单位净值为1.5100，则投资者可得到的申购份额为：
净申购金额=10000/（1+0.15%）=9985.02元；
申购费用=10000-9985.02=14.98元；
申购份额=9985.02/1.51=6612.596份。

2、每天收益计算：（当天的净值-前一交易日的净值）*持仓份额。

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Answer 5

　　申购份额的计算公式：
净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额÷申购当日基金份额净值
　　基金收益计算方法：
　　举例如下：
　　一、申购：
　　假定用1万元申购某只基金，申购费率是1.5％，当日净值是1.2000。
　　净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）＝10000.00÷（1＋1.5％）≈9852.22(元)
　　申购费用＝申购金额－净申购金额＝10000.00－9852.22＝147.78(元)
　　申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值＝9852.22÷1.2000≈8210.18(份)
　　二、赎回：
　　假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5％，当日净值是1.4000。
　　赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值＝8210.18×1.4000≈11494.25(元)
　　赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝11494.25×0.5％≈57.47(元)
　　赎回净额＝赎回总额－赎回费用＝11494.25－57.47＝11436.78(元)
　　净利润＝11436.78－10000.00＝1436.78(元)