Question

反洗钱单位系统保存的客户记录要素有哪些?

Answer 1

（一）金融机构应当保存的客户身份资料包括：
记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（二）金融机构应当保存的交易记录包括：
关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
（三）客户身份资料及交易记录保存原则性要求是：
1.金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
2.金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。
（四）客户身份资料和交易记录的保存期限：
1.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
2.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
3.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
4.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。
5.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。

Answer 2

包括客户身份资料、交易记录。

（一）金融机构应当保存的客户身份资料包括：

记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

（二）金融机构应当保存的交易记录包括：

关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

（三）客户身份资料及交易记录保存原则性要求是：

1.金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

2.金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。

（四）客户身份资料和交易记录的保存期限：

1.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

2.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

3.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

4.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。