Question

证券账户里的基金收益为正,支付宝里同样的基金收益为负，差额在100元左右

Answer 1

问：证券账户里的基金收益为正,支付宝里同样的基金收益为负，差额在100元左右

答：您好，证券账户里的基金收益为正,支付宝里同样的基金收益为负，差额在100元左右：几个可能的原因:1. 购买时间不同。如果您在不同时间通过两种渠道购买了同一只基金,由于基金净值会随市场变动产生波动,收益率也会不同,导致收益差异。2. 二级市场和一级市场差异。一般来说,证券公司购买的是基金二级市场份额,价格与交易市场挂钩;而支付宝通常购买的是基金一级市场份额,净值定期公布,涨跌幅度较二级市场稳定。这也会导致收益差异。3. 交易结算机制不同。证券账户的基金交易通常T+1结算,即购买当天的基金份额及净值进行计算,而支付宝购买的基金份额结算机制不同,采用不同的净值计算收益,这也增加了差异。4. 手续费差异。两种渠道购买同一基金,收取的申购赎回手续费率会有所不同,这部分费用差异也会体现在收益的差异中。5. 数据更新不一致。有可能两家机构对同一只基金的净值更新数据的时间点有差异,导致收益计算结果不一致,产生差异。但一般来说,数据更新的差异不会太大,影响也较小。综上,同一只基金在不同销售机构渠道产生100元左右的收益差异,主要原因在于购买时间、交易结算机制及手续费的差异所致。但无论原因何在,只要是同一只基金,其最终的长期收益走势应该是一致的。