Question

如何做一名优秀的理财经理

Answer 1

当越来越多的开始有投资理财的观念之后，理财行业的发展愈来愈快，在这其中，对于理财行业从业人员的要求也越来越高，尤其是近几年大火的理财师。想要在竞争激烈的行业中站稳脚跟，就要有一定的实力，那么理财师如何判断自己是否有这个实力在同行中“拔得头筹”呢？跟着我们的文章一起来看看吧！

对于理财产品是否熟悉

作为一名理财师，专业是最基本的，这就要求理财师们对于保险、证券、房产、基金等多个不同类别的金融产品要足够了解，此外，同一个类别中的不同产品，理财师也要做到心中有数，每款产品的收益是多少、风险高低等基本信息，理财师也要做到牢记于心。

只有做好充分准备，我们在和客户沟通时才能做到胸有成竹，当客户提出任何疑问，我们都能及时给出解答。如果理财师对于某一类别的产品不够了解的话，当客户对这类产品感兴趣，想要详细了解时，你无法给出专业解答，原本有意向的客户也变得没有意向了。

对于客户是否足够了解

想要在行业中“拔得头筹”，熟悉产品是第一步，理财师接下来要做的就是对客户的了解工作了。俗话说“对症下药”，只有足够了解客户，你才能有针对性的为其匹配合适的产品。

所以，理财师应该重视每一次和客户沟通的机会，无论是线上、线下，初次见面还是后期的每次见面。始终保持一个专业形象和贴心的服务态度，让客户信任你，他才会愿意和你聊，只有客户愿意聊了，你才能获得更多信息，这样你设计出来的财富管理方案才会是直击客户需内心的。

市场动态能否及时同步给客户

大多数客户对于金融行业是不太熟悉的，他们找到理财师一方面是想借助理财师的专业技能实现自己的财富管理目标，另一方面也希望自己在投资理财的时候能紧跟上金融行业的市场动态，为自己带来更多财富。

所以，理财师在服务客户的过程中，对于金融行业的所有好的坏的市场动态都应该及时同步给客户。对于负面的市场信息，理财师还应该及时安抚好客户，并且根据客户实际情况和当下市场进展，适当地帮助客户调整理财计划。

金融行业本就专业且复杂，理财师只有帮助客户找到最合适的理财产品，正确投资避免风险，就会有更多的客户来找你了。

Answer 2

如何做好一名理财经理？关键是有专业的知识，同时要和客户保持长期的战略同盟关系，和您的同事保持好合作关系，最终帮客户实现其财富目标。关注时事，了解各类经济情况对理财的影响。多与客户沟通，不要只关注眼前利益，长期跟进、了解客户的真实需求。把自己当作投资的顾问而不是销售，摆正心态，理性推荐。