Question

银行卡被怀疑洗黑钱被冻结了怎么办

Answer 1

问：银行卡被怀疑洗黑钱被冻结了怎么办

答：您好亲，银行卡被怀疑洗黑钱被冻结了，应当及时联系银行，并提供相关证明材料以证明自己的合法性。具体的操作流程如下：1.联系银行，了解冻结原因：首先，您可以联系银行客服或前往柜台，了解银行卡被冻结的原因和时间，以及需要提供哪些证明材料。

答：您好亲，2.提供证明材料：根据银行要求，提供相关的证明材料，以证明您的资金来源合法。如果银行需要进一步核实，您可能需要提供更多的证明材料。

答：您好亲，3.等待处理：银行会根据您提供的证明材料，对您的卡进行审核。如果审核通过，银行会解除冻结；如果审核不通过，银行可能会继续冻结您的卡。

答：您好亲，如果银行卡被怀疑洗黑钱被冻结，不建议您将大量的资金存入该卡中。此外，为了避免类似情况的发生，您还应当注意资金的来源和去向，避免参与洗钱等非法活动。

问：银行去了，也查了流水，流水也没问题

答：您好亲，银行工作人员怎么说

答：您好亲，如果您的银行卡被怀疑涉嫌洗黑钱并被冻结，您可以到银行进行核实并提供相关证据证明资金来源的合法性。如果您的流水账单显示资金来源合法，您可以向银行提供这些证据，以便银行解冻您的账户。

问：工作人员跟我说没问题，是不是银行柜台不会告诉你实话啊

答：您好亲，工作人员不会骗人呀

问：那为什么我把那个卡挂失补办了之后办理贷款的经理还是跟我说我这个卡还是应为涉嫌洗钱卡不能用

答：您好亲，说明银行那边还是有记录。

问：但是柜台查了流水我问他有没有问题他说没有

答：您好亲，如果您已经对银行卡进行了挂失和补办，那么该卡应该已经失效，不应该再被认为是涉嫌洗钱卡。建议您向该银行的客服或相关部门反映情况，说明您已经对卡进行了挂失和补办，要求他们进一步核实，并解决问题。

答：您好亲，如果银行方面仍然坚持认为您的卡存在涉嫌洗钱的问题，您可以向银监会进行投诉或申诉。

问：就是这个卡已经办理了挂失补办，然后新卡还是不能用，我办理贷款业务的经理跟我说这个卡打进去钱就会被封，还是因为涉嫌洗钱这个问题

答：您好亲，当时你办完卡之后银行有没有说可以使用

问：柜台当时就问我一天转账额度设置多少，也没跟我说能不能用，还有就是跟我说开通手机银行去办理贷款业务的经理那开通就行，然后说额度让他可以再调一下

答：您好亲，银行开户时，银行柜员会询问您的一些个人信息和转账限额等信息，这是为了保障资金安全和客户权益，同时也是银行的合规要求。如果您的银行卡转账限额设置较高，银行可能会要求您提供更多的个人信息，以便核实您的身份和交易情况。

答：您好亲，至于银行卡能否正常使用，这需要根据具体情况而定。如果银行卡存在异常或风险，银行可能会对卡片进行冻结或限制使用。建议您及时联系银行客服或前往银行柜台了解具体情况，了解银行卡的状态和使用限制。

答：您好亲，确保安全情况下您再去一次银行确定一下