Question

去银行存多少钱会被监控或调查？到底是5万还是20万？

Answer 1

问：去银行存多少钱会被监控或调查？到底是5万还是20万？

答：存多少也不会被调查。银行卡依附是个人活期存款账户，个人存款受法律保护，公民合法的收入不受任何单位和个人查询、扣划。存款自愿和为储户保密，是我国储蓄必须坚持的一个原则。在我国《商业银行法》专设有“对存款人的保护”一章。但是也不是说大量存储现金就不会关注。为了防止利用个人账户进行洗钱，根据我国《反洗钱法》和相关的反洗钱规章，单笔或当日累计存取现金20万元以上，或者外币1万美元以上，商业银行应该向中国反洗钱监测分析中心报告。当然这种报告，对于存款人来讲没有任何影响。