Question

银行卡频繁转账会怎样

Answer 1

问：银行卡频繁转账会怎样

答：您好，我是百度问一问的合作老师洋洋，擅长金融，现在已从事金融行业八年，很高兴为您服务。

答：亲，您好，银行卡会被风控。银行转账单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁，资金会被银行风控系统监管。

答：通常银行的反洗钱岗监测到可疑交易后会上报人行，人行在进一步交叉对比该用户资金的来源与流向等因素，之后再综合考量要不要进行洗钱调查；

答：可疑交易就是指该账户交易行为与用户身份不匹配，较为常见的就是当月的多笔资金流入远远高于用户工资水平，如果该可疑用户无法解释资金来源，可能会被警察调查。

问：哦

答：您得证明您转账的用途，如果是正常的频繁生意上面往来你就没事的

答：希望我的回答能够帮到您。

问：如果是网游充值

答：比如王者荣耀之类的游戏吗？这种事没问题的。如果事第三方充值涉及赌博或是其他的方向的那就不行哦