Question

信用证条款有哪些?

Answer 1

信用证是开证行开给受益人的一种有条件的付款承诺。常用于国际货物贸易中。
对于卖方(受益人)而言，收到信用证后应进行全面审查。应该是其中的所有条款都很重要。
信用证的常见条款
1.1信用证本身的说明：编号、种类、申请人、受益人、兑用方式及兑用银行等
1.2货物描述：品名、单价、数量、包装等
1.3对运输的要求：运输路线、最迟装运时间、是否允许分批、转运等
1.4对单据的要求：发票、装箱单、运输单据、保险单据等
1.5附加条件
1.6银行间的指示或授权
审查信用证的基本原则
2.1与合同条款是否一致？
2.2信用证本身的条款是否前后一致？
2.3能否满足信用证所设定的付款条件？
信用证中“特别重要”条款及常见问题
3.1兑用方式及兑用银行：尽量不要接受availablewiththeissingbankby(deferred)payment
3.2到期地点：尽量要expiryinChina
3.3交单时间是否宽松？
3.4单据条款：所要求的单据是否确定能够获得？比如客检报告；受益人是否有义务提交相应的单据？比如FOB项下的保险单据。
3.5开证行的信用等级、客户和银行是否受制裁？
总之，信用证中的每个条款都应认真审查，以确保自身的收款安全。
一、银行保函与信用证的主要区别：
银行保函与信用证都是银行开立的，同属于银行信用，而且都被用于国际贸易中的货款支付，但两者有很大的区别，主要表现在：
1、银行付款责任不同
在信用证业务中，开证行承担第一性付款责任；在银行保函业务中，见索即付保函银行承担第一性付款责任，而有条件保函银行则承担第二性付款责任。
2、适用范围不同
信用证业务一般只适用于货物买卖，而银行保函除适用货物买卖外，更多的用于国际工程承包、投标招标、借款贷款等业务，因而适用范围更广。
3、对单据要求不同
信用证项下货运单据是付款的依据，单证不符银行可拒付，银行保函项下单据不是付款的依据，一般凭索赔书或其他文件付款。
4、能否融资不同
信用证项下受益人可通过议付取得资金融通，而银行保函项下单据不成为索汇的依据，也不能作抵押贷款，受益人不能取得资金融通。
5、与合同关系不同
信用证与合同是两个完全独立的契约；而出具有条件的保函的银行，当受益人以对方不履约，提交书面陈述或证明，要求银行履行赔偿诺言时，银行一般须证实不履约的情况，如果双方意见不一，保证银行就会被牵连到交易双方的合同纠纷中去。有的国家，如美国、日本等，法律禁止银行介入商事纠纷，故不允许银行开立银行保函。