Question

为客户设计出一份简要的理财规划方案

Answer 1

问：为客户设计出一份简要的理财规划方案

答：亲亲 您好 为客户设计出一份简要的理财规划方案解答如下第一：理财计划书应包括以下内容：现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案。第二具体制定理财计划（包括企业，或个人，家庭）必须事前做好情况收集工作，然后进行专业评估，制定不同理财策略（原因是让客户根据自己理财偏好作出选择）。第三针对家庭不同时期的特点，制定出不同理财方案；比如家庭开始组建的形成期，以及后面的成长期，成熟期，衰老期；第四针对每个不同时期，理财计划书里应该包含具体一下内容的家庭特征，财务状况，理财重点。

答：第五：建立长期稳定的一对一针对性服务，因为家庭理财规划服务，涉及周期长，执行过程中会遇到到一些经济，政策变化，必须及时提出应对方案。