Question

企业债和公司债有何区别？

Answer 1

公司债和企业债的区别：
1、发行状况。公司债可采取一次核准，多次发行。企业债一般要求在通过审批后一年内发完；
2、担保。公司债采取无担保形式，而企业债要求由银行或集团进行担保；
3、发行制度。公司债采取核准制，企业债采取的是审核制；
4、发行条件。公司债相对比较宽松；
5、其他。
一、什么是可转换公司债券
可转换公司债券指的是债券持有人可按照发行时约定的价格将债券转换成公司的普通股票的债券。可转换公司债券的发行规模由发行人根据其投资计划和财务状况确定。可转换公司债券按面值发行，每张面值100元，最小交易单位为面值1000元。
二、公司债券募集办法中应当载明什么事项
公司债券募集办法中应当载明公司名称、债券募集资金的用途、债券总额和债券的票面金额、债券利率的确定方式、还本付息的期限和方式、债券担保情况、债券的发行价格、发行的起止日期、公司净资产额、已发行的尚未到期的公司债券总额和公司债券的承销机构。
三、可转换公司债券的发行条件是什么
发行条件如下：
1、最近3年的净资产利润率平均在10%以上，属于能源、原材料、基础设施类的上市公司不得低于7%。
2、可转换公司债券发行后，资产负债率不高于70%。
3、累计债券余额不超过公司净资产的40%，本次可转换债发行后，累计债券余额不超过公司资产的80%。
4、募集资金的投向符合国家的产业政策。
5、可转换公司债券的利率不超过银行同期存款的利率水平。
6、可转换公司债券的发行额不少于一亿元。
7、国务院规定的其他条件。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国证券法》第十条
发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请证券公司担任保荐人。
保荐人应当遵守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。
保荐人的管理办法由国务院证券监督管理机构规定。