Question

保险精算学公式

Answer 1

问：保险精算学公式

答：亲，你好。你提出的问题，我已经接到了。我正在整理相关的信息和内容。现在正在打字有一点时间，希望你耐心等五分钟左右

答：(一)切比雪夫大数定律设X1，X2，…，Xn是由相互独立的随机变量所构成的序列，每一随机变量都有有限的方差，并且它们有公共上界，即：Var(X1)≤C，Var(X2)≤C，…，Var(Xn)≤C则对于任意的ξ >O，都有：保险精算的基本原理切比雪夫大数定律阐述的是大量随机因素的平均效果与其数学期望有较大偏差的可能性越来越小的规律。从风险的角度看，它表明，如果以Xi表示第i个风险单位的未来损失，则当n很大时，n个风险单位未来损失和以概率1接近它们的期望值。这就是保险人把未来损失的期望值作为纯保险费的主要根据

答：二)贝努利大数定律在事件A发生的概率为P的n次贝努利模型中，令μn以表示A发生的次数，则对ξ >0，有：保险精算的基本原理需要注意的是，该定律的结论虽然简单，但其意义却相当深刻。将与事件A有关的试验重复n次，结果一共出现μn次，则保险精算的基本原理便是事件A在n次试验中出现的频率。贝努利大数定律表明，当n很大时，频率保险精算的基本原理以概率1接近概率P，正好验证了“任何事件的概率是它的频率的稳定值”这一结论。这一定律提供了以频率解释概率的数理基础，对于保险人利用统计资料来估测未来损失概率具有重要意义。