Question

经济犯罪预防，能做些什么

Answer 1

挪用资金犯罪是指非国有的、企业或者其他单位中的非国家人员。利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者给他人，数额较大。超过三个月未还的或者虽然未起过三个月，但数额较大，进行营利活动，或者进行非法活动的行为。犯罪，是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务或者工作上的便利将本单位财物非法占为已有，数额较大的行为。职务侵占和挪用资金犯罪的主体是相对于国家工作人员而言的。一般都是非国家工作人员实施的职务犯罪。通俗地讲，其主体就是在非国有公司、企业中担任领导职务或管理事务的厂长、经理、业务、财会人员等。因此要防止此类案件的发生。本人认为应把握以下几个方面：
1、公司、企业在用人时要注意员工特别是经手财物的管理人员的人品。我们有些企业在用人时只看重业务能力，而忽视了对职工的人品的考察了解，亲戚、朋友或者亲戚、朋友介绍的多，考察录用的少。
2、在企业内部建立健全各项财务制度，以减少被犯罪分子可资利用的漏洞。
3、公司、企业，应加强内部管理，建立相应的监督机制，完备各项规章制度。如可采取会计主办，出纳相互牵制。公章、印鉴分别保管等必要的措施，都可以有效防止本单位财产被侵占、挪用事件的发生。
4、在日常管理中，要加强对业务、财会等人员的的学习培训。使这些人员知法、懂法、守法。树立法制观念，随时有紧箍咒。
二、犯罪的预防随着市场经济的迅速发展，合同诈骗犯罪日趋突出，已成为当前数量较突出的活动。因此只要我们了解合同诈骗犯罪的含义掌握其犯罪规律，就可以有效地预防此类诈骗犯罪的发生。所谓是指以非法占有为目的，在签订履行合同过程中，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。在合同的签订、履行过程中，本人认为只有在以下几个方面多加注意，就可预防诈骗案件的发生：
1、在合同签订前或交付货物之前，对买方（需方）的资信程序，厂况等基本情况作必要的调查，不要盲目签订合同或交付货物。
2、对约定不用现金支付，而用票据进行结算货款的。业务人员在拿到票据后，首先应立即到票据的开票行进行咨询，确认票据的真伪。其次到开票行了解出票人的资信程度。第三应按票据规定的付款期限及时提示付款。
3、对于一些以高额利润回报或者以先付部分货款等条件优惠，让利较大的情况，在签订合同时，应仔细分析，不要轻信和贪利，以免上当受骗。象现在经常发生的纳米诈骗案件，就是由于受害者贪心，不仔细分析而发生的。
4、在合同的签订，履行过程中要注意尽量使合同的签订地或者合同的履行地有一款在本地进行，这样，万一发生了合同诈骗案件。就可以直接向本地公安机关报案，减少不必要的麻烦和损失。
5、一旦发现企业有被骗的苗头，应当及时向公安机关报案。有些案件的事主在明知被骗的情况下，仍存侥幸。自己私下讨还货款，在没有办法讨还，找不到人的情况下，才来报案，早已事过境迁，失去了有利的战机。有些即使抓获了犯罪分子，赃款赃物也早被挥霍贻尽。