Question

从业人员代客理财认定标准

Answer 1

问：从业人员代客理财认定标准

答：您好，从业人员代客理财认定标准主要包括以下几个方面：1、从业资格：从业人员必须具备相应的从业资格，包括有效的从业资格证书、从业资格考试合格证书等；2、专业能力：从业人员必须具备良好的专业能力，包括理财知识、投资技巧、风险控制能力等；3、职业道德：从业人员必须具备良好的职业道德，包括诚实守信、负责任、尊重客户等；4、服务意识：从业人员必须具备良好的服务意识，包括主动服务、热情服务、周到服务等；5、技术能力：从业人员必须具备良好的技术能力，包括投资分析、投资决策、投资管理等；6、风险控制：从业人员必须具备良好的风险控制能力，包括风险识别、风险评估、风险控制等。总之，从业人员代客理财认定标准包括从业资格、专业能力、职业道德、服务意识、技术能力和风险控制能力等方面，从而保证从业人员为客户提供优质的服务。

问：从业人员是不能代客理财的，不管有没有这种能力

答：证券从业人员代客理财违法。根据《中华人民共和国证券法》第一百零九条　因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。第一百四十六条　证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。第四十三条　证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。

问：所以我问的是怎样算是构成从业人员代客理财？

答：他是证券工作人员，又代客理财了就算啊

问：合作没有合同，没有承诺过保本，也没有承诺过收益，这种情况下，亏损，从业人员需要承担吗？

答：恐怕承担不了，您可以起诉他

问：起诉他的话，一般会有什么结果？他现在已经不是从业人员了。

答：整理好您的证据，他现在不是从业人员，那就不好办了，只能尝试一下吧

答：建议您整理好证据，去你们当地律师事务所当面咨询一下

问：可是理财的那个时候还是从业人员，所以说现在起诉他的话，对他会有什么结果

答：那就看您手里的证据了，可以判他承担部分的责任

问：我是被起诉方，是对方起诉我从业期间代课理财，我现在已经不是从业人员了，他们要求我协商解决，我可以置之不理吗？因为我也没拿过分红，也没有签过合同，也没承诺过保本什么，凭什么亏钱了要我承担？你建议我不理对方吗？

答：放心吧，您在当时是从业人员算是违规，但是不犯法，您没有合同也没保证什么，那就不用管，亏钱了那您当时也不想亏是吧，不用理他

答：就这种情况估计法院不会受理的