Question

信用卡恶意套现犯什么罪

Answer 1

若行为人有信用卡套现的行为，且情节严重的，可以构成我国《刑法》中的非法经营罪。如果行为人违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当按照非法经营罪来定罪处罚。
一、帮别人刷钱犯法吗
帮别人刷钱犯法。专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。使用销售点终端机开具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，套现数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的构成非法经营罪。信用套现本身是一种违法的行为，如果持卡人在额度内进行套现，并且按时偿还套现款的，不会构成犯罪，如果是恶意套现不还的，可能涉嫌构成信用卡诈骗罪。
二、优惠券套现犯法吗
是的。违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条以非法经营罪定罪处罚。非法经营罪：违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
三、非法经营罪立案标准是什么
非法经营罪的立案标准必须根据具体的司法解释来认定。非法经营罪是指未经许可经营专业、专业或其他限制买卖的物品，买卖进出口许可证、进出口原产地证明书、其他法律、行政法规规定的经营许可证和许可证文件，从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。对非法经营罪违反国家规定的理解：第一层次，如果一种行为没有违反国家规定，而只是违反了低于国家规定位阶的地方性法规、部门规章等，当然不构成非法经营罪；第二层次，如果一种行为虽然违反了国家规定，但国家规定没有把这种行为作为构成犯罪的…追究刑事责任的规定，而且刑事司法解释也没有把这种行为解释为非法经营罪的行为，当然也不构成非法经营罪。在第三个层次上，如果一种行为违反了国家规定，并且国家规定将其作为构成犯罪…追究刑事责任的规定，但是刑事司法解释并没有明确地将其作为非法经营罪的行为方式，那么当然也不构成非法经营罪——如无照经营。因此，在扰乱市场秩序的非法经营罪中，不同的行为只有刑事司法解释明确为非法经营罪的行为方式，才构成犯罪，其立案标准也不同，必须根据具体的司法解释来认定。
【本文关联的相关法律依据】
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第十二条
违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。