Question

存款5万新规定

Answer 1

问：存款5万新规定

答：您好，银庆胡行存款5万元以上新规定，有以下两点：1、个人到银行迟指、农村信用社等金融机构去存钱或者取钱誉旦拦5万人民币以上或者1万美元以上，银行都需要核实办理人的身份证；2、存款超过5万人民币的，银行要核实资金来源。

答：对于岁模5万元以上的存款，银行需要进行例行核查，对资金流向进行监控。中国人民银行发布了《金肆迹融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，并决定自2017年7月1日乎雹缓起实施，主要用于针对洗钱的汇款控制。