Question

举例说明外汇风险的内部管理有哪些具体方法?+问一问

Answer 1

问：举例说明外汇风险的内部管理有哪些具体方法?+问一问

答：亲，您好。外汇风险管理的一般方法共有三种。1，转换风险；换算风险，又称会计风险，是指由于有关货币的汇率变动，当本国货币升值而东道国货币贬值时，企业现有本币资产负债金额将减少。当本国货币贬值，东道国货币升值时，企业现有资产负债折算成本国货币的金额就会增加。由于汇率变化，用于转换的汇率可能与记录时的汇率不同，从而造成汇兑损益。2.交易风险；交易风险是指由于汇率波动对议定合同的影响，以外币计价的资产或负债将在不久的将来结算的可能性。3.商业风险；由于汇率变动和价格变动是密切相关的，它们对跨国公司经营活动的影响也表现出一定程度的相互抵消。例如，一个公司的出口收入可能会因出口国货币升值而增加，但伴随而来的进口国的价格下降可能会压低该公司的出口价格，从而部分抵消了因汇率波动而增加的收入。

答：亲，您好。内部管理外汇风险的具体方法包括以下几点：1.制定外汇风险管理政策和流程：公司需要建立健全的外汇风险管理政策和流程，包括明确外汇风险的定义和类型、测量、监控和控制方法等，对外汇交易进行管理。2.货币多元化：公司可以通过增加货币种类的多元化来降低在某个特定货币的风险，例如利用同业存款、保证金、掉期等工具对冲。3.货币风险分散：通过在多个国家和地区分散投资来降低外汇风险。这样可以减少对某一地区或某一货币市场的依赖，从而降低投资组合的风险。4.风险敞口管理：公司需要对外汇敞口进行管理和监控。在计算外汇敞口时，应考虑公司所有相关交易的合集，并贴近实际情况。5.建立有效地风险控制机制：公司应建立有效地风险控制机制，并严格执行。6.风险教育和培训：通过对员工风险教育和培训，提高员工对外汇风险的认识和意识，积极参与外汇风险管理。

问：谢谢您！我还有一个问题。举例说明交易风险、折算风险与经济风险之间有何区别。

答：亲，您好。交易风险是指在进行交易的过程中，由于市场波动、执行失败或其他因素导致交易无法达成或成本增加的风险。例如，股票交易时，由于市场价格波动或交易平台故障等原因，导致交易失败或产生巨额亏损，这就是交易风险。折算风险是指在跨国交易中，由于货币汇率的变化而导致资产或收益减少的风险。例如，企业进行跨国贸易时，收到的货币需要兑换成本地货币，如果汇率波动导致兑换金额减少，这就是折算风险。经济风险是指由于宏观经济环境因素，如通货膨胀、利率变化、政策变动等，导致企业或投资项目受到影响的风险。例如，某个行业的需求大幅下降、政府对某种环保产业加强监管等因素，都可能导致企业受到经济风险的影响。

答：亲，您好。经济风险的影响是长期的交易风险和折算风险的影响是一次性的；经济风险引起的是潜在损失而交易风险和折算风险引起的分别是实际损失和账面损失。经济风险的影响是长期的，交易风险和折算风险的影响是一次性的；经济风险引起的是潜在损失，而交易风险和折算风险引起的分别是实际损失和账面损失。