Question

银行卡转出频繁异常状态是怎么解除的

Answer 1

问：银行卡转出频繁异常状态是怎么解除的

答：银行卡转出频繁异常状态解除的方法是需要持卡人向银行进行申诉，提供转账支付依据，比方说交易合同，发票等。只要是提供这些，证明是合法收入，就需要缴纳个人所得税。如果银行受理之后，银行卡确实符合正常使用的话，银行向中国反洗钱监测分析中心报告审批后，可以按规定将个人银行卡调为正常。

答：根据《 中华人民共和国反洗钱法》、《 金融机构反洗钱规定 》等，不只是银行，所有的金融机构都需要履行反洗钱义务。如果个人银行卡转账频繁、流水太大，显然不符合常理

答：银行日常都会进行监控，一旦发现就会根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向中国反洗钱监测分析中心报告。所谓的“频繁”系指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。