Question

金融机构应履行的反洗钱义务包括

Answer 1

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：
金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。我国现行的反洗钱金融监管机构模式为分业监管模式,反洗钱金融监管主管机构是中国人民银行,中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
反洗钱三大义务是什么
反洗钱三大义务如下：客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。根据《反洗钱法》第三条的规定：金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。
金融机构起诉我怎么办
因为贷款没有还上，其人民法院还没有进行宣判前，是可以与对方协商进行解决的，对于协商不成，且有能力还款确拒不还款的，人民法院会强制执行；没有还款能力的是可以申请延期还款的。
如果收到的是律师函，律师函虽然不是法院的生效判决书，不具有强制执行效力，但是仍然应当充分重视。
收到律师函后，先核实函上所述内容是否真实。
核实内容真实后，我们还要查询清楚发函的律师事务所是否真实存在，函上的签章是否造假。
如果以上内容都无误，我们可以通过律师函上显示的律师事务所及代理律师的联系方式，直接拨打电话再次核实其真实性。
《个人贷款管理暂行办法》第四条，个人贷款应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。

法律依据
《金融机构反洗钱规定》第十五条　 金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。