Question

怎么发展成理财规划师

Answer 1

问：怎么发展成理财规划师

答：您好，亲，很高兴为您解答。发展成为专业的理财规划师，小编认为以下三点尤为重要：1.具有丰富的金融业务知识和较强的应变能力。理财师这个职业是建立在金融混业或是半混业的基础上的，理财师目前在我国还是以帮助资者分析市场和产品为主，所以他们不仅仅要熟悉本机构的业务，而且要熟悉其他金融机构的业务。因为投资者的需求涵盖银行、保险、信托、税务等多个方面，如果对投资者的提问无从回答或者答非所问，不仅难以解除客户心目中的疑惑，而且有可能丧失投资者的信任。投资者喜欢一些小道消息，这就需要理财师较强的应变能力，能够积极提供有关信息并分析这些信息的对或错。

答：2.具有把握全局的综合能力。一位成功的理财师，应该是一位能够为投资者规划一段时期甚至一生财务计划的出色导演，所以必须有人生全局的把握能力，不仅仅是财务计划，还包括对职业计划、生活规划、教育规划等人生重大事件的潜在财务需求的把握，通过随意而亲切的交谈，了解投资者的人生计划和对于金融投资的认知程度、风险承受能力和对于收益的需求。

答：3.具有自我学习与自我发展能力。即使理财师本人没有丰富的人生阅历和知识储备，也应该有相应的朋友和资源，使理财师能够获得一定的知识和相关经验，特别是在目前，我国金融市场加速发展的阶段，各类新生事物层出不穷，相应的金融工具和操作方法也是日新月异，如果理财师不能在第一时间内掌握这些新工具，就可能逐渐被这个行业淘汰。