Question

证券从业人员代客理财违法吗

Answer 1

证券从业人员代客理财违法吗
证券从业人员代客理财违法。
根据《中华人民共和国证券法》
第一百零九条　因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。
第一百四十六条　证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。
第四十三条　证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。
违规代客理财的构成
1、主体
(1)证券公司员工；
(2)证券经纪人。
注：证券公司可以通过公司员工或者证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动。前者与证券公司存在劳动关系，后者与证券公司存在民事代理关系)
2、内容
证券公司从业人员往往采取某些手段，获得客户的信任，从而进行代客理财活动。这些手段常见为：
(1)宣称知悉内幕信息；
(2)自诩为炒股高手；
(3)承诺保底收益，并约定收益分成。
严禁违规代客理财的法理依据
1、《中华人民共和国证券法》第一百四十五条规定：“证券公司及其从业人员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券。”
2、证券行业是特许经营的行业，证券公司开展的任何业务都必须经监管机构批准并依据法定的程序进行。
3、为客户提供理财服务，代其进行投资决策和完成交易，这是证券公司证券资产管理业务内容，必须在公司与客户签署相关协议后由证券公司资产管理部门开展
与合法代客理财的区别
合法代客理财属于证券公司的资产管理业务，根据我国法律规定，证券公司经过监管部门审批可以为客户办理定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。其与违规代客理财的区别主要在于：
1、合法代客理财需要履行严格的法律手续(包括报批或报备，并签署相关法律文件)，以证券公司名义进行；违规代客理财往往只是证券公司从业人员口头承诺，或者简单签订投资理财协议，且签署主体只是从业人员个人。
2、合法代客理财由证券公司资产管理部门或证券公司资产管理子公司执行理财操作；违规代客理财往往由经纪业务类人员执行理财操作。
3、合法代客理财是在客户的资产管理专用证券账户中进行；违规代客理财则是在客户的普通证券账户中进行。
4、证券公司对合法代客理财过程中出现的问题，依据双方约定和法律规定承担法律责任；而违规代客理财，证券公司如不存在过错，则无须承担法律责任，客户只能追究从业人员的法律责任。
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