Question

怎么认定是非法集资

Answer 1

问：怎么认定是非法集资

答：您好，非法集资应当对方下面的几个条件：1、未经有关部门依法批准，或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径，向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

答：《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

答：因此，认定是非法集资需要符合四个条件，一是非法行，非法集资为经过相关有权部门批准。二是公开性，向全社会公开集资。三是承诺回报，往往是高额利息。四是不特定性，向不特定对象集资