Question

不知情的情况下把银行卡借给别人用来诈骗犯法吗

Answer 1

问：不知情的情况下把银行卡借给别人用来诈骗犯法吗

答：您好，很荣兴为您解答！不知情的情况下把银行k借给别人用来诈pian是不属于犯法的,但zui好可以提供出自己并不知情的证据。如果知道对方涉及诈pian还故意提供银行k的，按照共犯论处，zui低可处处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。若行为人明知他人具有洗钱行为，仍将自己的银行k交给对方进行洗钱的，构成洗钱zui的共同犯zui。

问：你好，我老板向我借银行卡，我虽然不愿意，但为了工作我不敢拒绝，但发现走帐挺多的，别人说怕他是洗钱，我要怎么免责

问：我也不知道他是用来干嘛的，他在操作虽然有短信通知，是他的钱我也不好每天看他每一笔是用来做什么的

答：亲，如果这种情况建议是与老板协商处理，要求还回银行k，并且zui好是报警处理，查询清楚资金的问题，避免以后出现风险。zui好是保留好证据自己并不知情，以免后续自己被牵扯上。

答：亲，毕竟是您的卡，老板是没有权利强行要求的，如果真的出现问题，您作为不知情的情况是不用承担刑事责任的，但是肯定是会被调查的，也是会比较麻烦的。

答：亲，公司如果通过个人的银行k走账，不仅有避税的嫌疑，还会导致个人账户流水过高而被银行甚至工商、公安等管理部门核查，一旦被发现确实存在偷税漏税行为的，公司和个人都会受到处罚，对于个人而言还会影响个人征信记录和公共信用信息。

问：但他是老板，这样会影响我的工作，我不敢啊

答：亲，不能因为是老板对方就可以强行使用您的银行k的，既然是使用您的银行k，您可以问清楚具体的用途的，否则是会牵扯到您的。

答：亲，公司很有可能是用您的账户来偷税漏税的，作为个人账户的拥有者，即使个人不使用该账户，作为账户的所有者不可能没有任何责任，很容易被认定是共同犯zui。

问：我就是不给他用就可以了吗，我的卡用了三年多，流水都两千万了，他说是他自己借贷的钱，公司生意不好要借贷，确实也是到我卡里的，以前发生的我要怎么免责啊

问：这个卡他在用之后我就没用过了，我可以说他强迫我给他用的吗

答：亲，那您是需要提供证据的。

问：几年了，我的微信记录都没有了，那我要怎么免责啊，现在没用了，我要怎么免责，我可以辞职吗

答：亲，如果您要免责的话一定是需要提供证据，证明自己是被迫给到他卡的，而且自己并不知道对方的用途的。否则您是很难棉拖责任的。

答：亲，您辞职是可以的，但是您的卡是实名制的，怎么都会联系到您的，建议您是可以联系银行处理的，先寻问清楚是否有涉嫌违法的情况，如果有的话及时报警处理的，避免以后查出问题牵扯到您。

答：亲，而且银行转借给别人用也是违法的行为的。银行k只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。