Question

去银行一次存款大量现金，银行是否会调查现金的来源？

Answer 1

问：去银行一次存款大量现金，银行是否会调查现金的来源？

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答：您好朋友，银行需要我们说明来源，并如实上报，但是一般情况下不会详细调查其来源。

答：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

答：而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。

答：所以说大额现金存款一般需要我们说明来源，对资金来源进行询问时，银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。