Question

招商借记卡被限制非柜面交易，因为流水太大，柜面让我提供资料，已经有一年了有什么办法解冻？

Answer 1

招商借记卡被限制非柜面交易，因为流水太大，柜面让我提供资料，已经有一年了有什么办法解冻？
暂停非柜面交易简单说就是你的账户或者卡现在处于只能接收不能支取的状态。属于冻结的一种。
主要原因如下:
1流水异常，触发银行的风控系统，暂时性的冻结部分功能；
2参与网赌、洗钱、跑分或者虚拟币交易等违法行为，为了调查取证，办案机关暂时性的限制了账号的正常使用;
3与违法的账号有过资金的往来，因对方的账号存在违法犯罪行为，导致你的卡暂时被冻结；
4存在法律纠纷，法院根据诉讼的程序，为了防止财产转移等情况出现，暂时采取的强制性措施。
最主要的就是这几种，自己对照自己的行为自行判断。但是想确定自己的情况还是必须要去营业网点查询。不同的冻结方式，解冻的情况也不一样。
手机上解除停止非柜面服务的步骤是：首先打开软件，在“我的”界面，点击“银行卡”，然后找到并点击进入要操作的银行卡界面，在“银行卡管理”界面，点击“账户资料”，接着在“账户管理”界面，点击“解除中止非柜面业务”，然后需要验证对应的手机号，再输入支付密码来验证身份，全部验证通过后即可操作成功。
造成该限制的原因：
1、银行卡超过半年没有使用、最近身份证过期、系统内信息不全等。
2、不法分子在大量收购账户、假冒开户后，一些账户不会马上启用，而正常情况下个人开户后一般会立即启用，长期不用账户应作为异常情况引起高度关注。对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停非柜面业务，支付机构应当暂停所有业务，待单位和个人重新向银行和支付机构核实身份后，方可恢复业务。
（操作环境：苹果12，ios14，招商银行9.5.2）

Answer 2

招商借记卡被限制非柜面交易，因为流水太大，柜面让我提供资料，已经有一年了有什么办法解冻？
暂停非柜面交易简单说就是你的账户或者卡现在处于只能接收不能支取的状态。属于冻结的一种。
主要原因如下:
1流水异常，触发银行的风控系统，暂时性的冻结部分功能；
2参与网赌、洗钱、跑分或者虚拟币交易等违法行为，为了调查取证，办案机关暂时性的限制了账号的正常使用;
3与违法的账号有过资金的往来，因对方的账号存在违法犯罪行为，导致你的卡暂时被冻结；
4存在法律纠纷，法院根据诉讼的程序，为了防止财产转移等情况出现，暂时采取的强制性措施。
最主要的就是这几种，自己对照自己的行为自行判断。但是想确定自己的情况还是必须要去营业网点查询。不同的冻结方式，解冻的情况也不一样。
手机上解除停止非柜面服务的步骤是：首先打开软件，在“我的”界面，点击“银行卡”，然后找到并点击进入要操作的银行卡界面，在“银行卡管理”界面，点击“账户资料”，接着在“账户管理”界面，点击“解除中止非柜面业务”，然后需要验证对应的手机号，再输入支付密码来验证身份，全部验证通过后即可操作成功。
造成该限制的原因：
1、银行卡超过半年没有使用、最近身份证过期、系统内信息不全等。
2、不法分子在大量收购账户、假冒开户后，一些账户不会马上启用，而正常情况下个人开户后一般会立即启用，长期不用账户应作为异常情况引起高度关注。对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停非柜面业务，支付机构应当暂停所有业务，待单位和个人重新向银行和支付机构核实身份后，方可恢复业务。
（操作环境：苹果12，ios14，招商银行9.5.2）

Answer 3

几乎是无解，除非你能解释清楚你的钱的来路正规合法，并提供相应的收入支出的证据，才有渺小的希望解决，但是就这一项就非常非常难。建议有余额的话尽快柜台取出，然后存在其他银行卡里。如果没有其他银行，可以去办，这个不互相影响。
拓展资料
非柜面交易是指不通过银行柜台的交易，包括通过手机银行、网上银行、ATM柜员机、POS机等渠道办理业务，因为这些业务都不需要在柜台办理，所以都是非柜面业务。另如果触发了反洗钱，则麻烦的多，具体要看能否在柜面取出钱，能取出则安心，不能取出的话就不好办了。
账户进出账频繁很容易被银行判定账户存在问题，如果是正规交易可以向银行解释清楚，如果是非正常交易，建议尽早去柜面取出。
第一次遇到非柜面的不用慌，直接拿上身份证和银行卡到最近的对应银行柜面取出钱，然后可以的话销户掉。
招行、建行、浦发、中行都很容易非柜面，尤其是招行，使用者要格外小心。如果是房贷卡被非柜面，不用担心，这个不影响银行的正常扣款，只要你存够钱。
据传是五年能解开限制，但是目前都没有人有相关的经验可谈，所以我也无法保证这事。
非柜面会影响相应的信用卡，轻则降额重则限制使用。
终止非柜面交易的相关要求规定
银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。
对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以保持不变；对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当变更为账户所有人本人的联系电话。

Answer 4

答:需要向银行提供资料，经过核实属于正常交易后办理解冻。
温馨提示:储户到银行办理业务，大于5万时，银行就要按照监管机构要求进行备案了。所以无法提供合理用途证明资料的资金都不敢直接在银行间流动。

Answer 5

每个银行的政策不一样，详情以招商银行柜员告知的为准，详情可咨询招行客服95555。
应答时间：2020-09-15，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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