个人理财规划主要有哪几个步骤?

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阿隽1983
2021-08-18 · TA获得超过5.2万个赞
知道小有建树答主
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第一,制定理财目标。对此应有很多方面的考虑,首先这个理财目标要量化,比如说要买一个房子,这是不是一个理财目标?这不是。要买一个价值多少钱的房子,要三年以后买房子,还是明年就要买房子,这才是一个理财目标,就是说要量化,要有一个时间的概念。同时,你还可以想象一下,住在这个房子里会是一个什么样的状况,这样有助于实现你的理想目标。真正的理财目标是一个量化、有期限的目标。
第二,回顾自己的资产状况。什么叫回顾资产状况?就是看一看你到底有多少财可以理。一个是你过去有多少资产,再一个你未来会有多少收入,这都属于有多少财可理的范畴的问题。看一下你的资产是不是符合自身的需求,你的资产负债是不是合理,是不是还可以利用一些财务杠杆让自己的财务结构更加合理,这都是回顾资产状况。
第三,了解自己的风险偏好。有人说自己是一个很保守的人,有人则会说自己是一个非常进取的人,你如何才能正确评价你的风险偏好呢?有三个方法,首先要考虑你的个人情况,有没有成家,有没有供养的人口,支出占收入的多少。如果你有一个孩子,你的投资行为还是非常进取非常高风险的,只能说明你没有清醒的认识,因为要负担的家庭责任已经不一样了。其次,考虑投资的趋向。比如说你在股票方面非常在行,你在投资方面是非常进取的人等等。最后,还要考虑个人性格的取向。不同性格的人在面对一些事情的时候,会做出截然不同的选择,性格也决定了人们在理财过程中会有哪些行为。
第四,进行合理的资产分配。这个资产分配是战略性的,是在非常理性的状态下做出的资产分配,不能今天突然听朋友说一个股票非常好,就把所有的资产都放在股票上。应该首先把资产做一个很好的分配,比如说从战略的角度讲,只拿30%的资产做股票投资,不管别人怎么说,就固定在30%,20%的资产放在银行里,这就是一种战略性的资产分配。
自由行走的灵魂
高粉答主

2021-12-20 · 每个回答都超有意思的
知道大有可为答主
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1.首先要确定理财的目标。有了目标,才能更好的实施
2.对于自己可流动的资产进行梳理,弄清资产配比是多少钱,可以用于投资多少钱,用于保障多少钱,用于日常花销。
3.了解自己的风险等级和能承受的风险。
4.进行合理资产分配,开始执行理财计划,一定要由浅入深,慢慢的积累经验,慢慢的开始理财,千万不能操之过急。
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依依东望星芒边

2021-12-18 · 财经领域创作者
依依东望星芒边
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一般而言,个人理财规划,包括理财认知、理财实践、理财复盘和理财进阶等环节。
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