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进入2022年,伴随市场持续波动,投资者心态复杂,致力于解决投资难题、提供陪伴等服务的基金投顾业务再次受到关注。
买方投顾只对资产管理规模负责,其主要收取后端投顾费用而非前端申赎费用、销售费用。这样做的好处在于买方投顾与客户利益高度一致,因而会更加关注客户的资产规模增值,进而设身处地地为客户提供服务。可以说买方投顾模式就是财富管理转型的突破口。
同时“顾”的重要性也日益凸显。而在基金投顾模式下,投资顾问通过其专业能力为客户作出投资标的、买卖时机的决策,可以抑制普通投资者频繁交易、追涨杀跌非理性行为,提升长期投资收益。更重要的是,基金投顾模式通过向客户收取投顾费用而非申赎费用,把基金买方投资顾问的利益与客户利益绑定,促使其更加关注客户的盈利体验。
且慢基金践行“四笔钱”投顾框架和“三分投七分顾”理念。且慢基金全流程科学的方法,其实是从投教开始做的,也就是用合适的方式跟投资者分享科学的投资理念与投资逻辑。在客户认可了理念与服务方式的情况下,再去帮助客户配置基金比例、资产组合,最后帮助客户实现交易。这是一个完整的投教、投顾、交易的闭环,而不仅仅是做交易。望百度采纳
买方投顾只对资产管理规模负责,其主要收取后端投顾费用而非前端申赎费用、销售费用。这样做的好处在于买方投顾与客户利益高度一致,因而会更加关注客户的资产规模增值,进而设身处地地为客户提供服务。可以说买方投顾模式就是财富管理转型的突破口。
同时“顾”的重要性也日益凸显。而在基金投顾模式下,投资顾问通过其专业能力为客户作出投资标的、买卖时机的决策,可以抑制普通投资者频繁交易、追涨杀跌非理性行为,提升长期投资收益。更重要的是,基金投顾模式通过向客户收取投顾费用而非申赎费用,把基金买方投资顾问的利益与客户利益绑定,促使其更加关注客户的盈利体验。
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