Question

请大家帮忙写一份个人理财计划书

黄先生今年35岁,供职于某公司,任财务经理,月薪5000元.目前有金融资产共80万元,其中银行存款30万元,股票投资50万元.今年他计划组建一个幸福的家庭.此外,他希望拥有惬意的退休生活.考虑到日渐增加的支出和目前经济环境带来的巨大竟争压力，决定为自己量身定制一个理财计划，以保障日后的生活需要。
我不会写，请大家帮帮忙，先谢谢啦！

Answer 1

分析：黄先生现无车贷房贷，有资产投资，财务状况良好。现需要组建个幸福的家庭，有必要购买房子，按120平方米算，首期20万，月供3000.黄先生没有任何保障，在购买房子后，还有100万的房贷，他需要一份较高额的人寿保险，如两存分工+意外+定寿，较为全面的保障，保额大概在50万，大概年保费在4万左右。剩余资产状况是，10万存款，50万股票投资，工资收入5000元，年收入为：（假定股票收益率为20%）16万

Answer 2

我晕，这不是
fundamental of financial management
这本英文教材里面的题吗？

Answer 3

整理客户信息，用简单明了的
明确客户的理财目标
1帮顾客规划财务安全。主要体现在建立现金保障体系、完善保险保障。
2明确顾客需求，计算资金。通过投资解决。
3合理安排消费情况。提供客户详尽的消费指导，如购房中如果顾客有住房公积金可以先申请住房公积金贷款，不足的在用商贷完成，提示目前第一次个人住房商贷可以由7折利率优惠。等其他一些。
4完善其他一些:如税收筹划、教育规划、养老规划问题。如果顾客还有意愿完成财产的传承也需要帮他完成。

Answer 4

保险．5分之1
存款，3分之1．
股票．3分之1．
理财产品，（其余）