做个人理财顾问需要什么样的条件?

我现在在一个大专学软件专业的学生,经过一年的学习,我发现我并不喜欢这个专业,也不喜欢这类工作,所以我看了本书,做了下我的职业测评,发现我很适合做个人理财顾问,但我现在学的... 我现在在一个大专学软件专业的学生,经过一年的学习,我发现我并不喜欢这个专业,也不喜欢这类工作,所以我看了本书,做了下我的职业测评,发现我很适合做个人理财顾问,但我现在学的又不是金融专业,所以我想问问大家,我现在是考专升本后转金融专业好呢,还是利用现在上学的课余时间自学一些关于个人理财这方面的知识,毕业去找这方面的工作?还有就是要自学的话,我该看哪些书或教材?考哪些证书?请大家或是学这个的前辈们教教我,万分感激。
如果是自学的话去哪报名考试?毕业后还能考吗?还是要在校大学生才能考?
怎么我早百度上看到关于考这个助理理财规划师证得一些条件,如要“从事本职业工作4年以上”才能报考!这么说的话是不是可以不用考这证得时候就做着这个职业了?
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hypercontrol
高粉答主

2019-09-09 · 说的都是干货,快来关注
知道大有可为答主
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1、需要有良好的人品及职业操守

以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。

2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识

理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

3、需要有丰富的实践经验

理财规划是一门实践性很强的业务,理财顾问不仅要"能说",还要"能做",只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此,实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。

4、需要有相对的独立性

在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。

但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。

5、需要有良好的个人品牌

今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问",客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务,"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。

扩展资料

个人理财兴起于美国上世纪90年代初,成熟于90年代末,经过10余年的发展,独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查,有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。

理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色,是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点:

1、对客户进行全面的资金情况测评。

2、分析客户的资金状况。

3、找出资金缺口。

4、制订合理的资金分配方案,并根据个人不同的成长阶段、风险偏好,为客户推荐投资方向。

通俗来讲,理财顾问的工作是为客户进行理财服务,运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。

参考资料来源:百度百科-私人理财顾问

参考资料来源:百度百科-理财顾问

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2023-01-09 · 专注科普财经基础知识
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1、需要有良好的人品及职业操守

以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。

2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识

理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

3、需要有丰富的实践经验

理财规划是一门实践性很强的业务,理财顾问不仅要"能说",还要"能做",只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此,实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。

4、需要有相对的独立性

在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。

但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。

5、需要有良好的个人品牌

今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问",客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务,"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。

扩展资料

个人理财兴起于美国上世纪90年代初,成熟于90年代末,经过10余年的发展,独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查,有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。

理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色,是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点:

1、对客户进行全面的资金情况测评。

2、分析客户的资金状况。

3、找出资金缺口。

4、制订合理的资金分配方案,并根据个人不同的成长阶段、风险偏好,为客户推荐投资方向。

通俗来讲,理财顾问的工作是为客户进行理财服务,运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。

参考资料来源:百度百科-私人理财顾问

参考资料来源:百度百科-理财顾问

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微风
推荐于2017-10-11 · 知道合伙人人力资源行家
微风
知道合伙人人力资源行家
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大中型制造型企业十几年质量管理经验。

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  做个人理财顾问需要的条件:

  1.专业:

  财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

  2.技能要求:

  英语熟练

  3.经验要求:

  有证券、保险、银行从业经验。

  4.职业素养:

  需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。


  个人理财顾问需要的素质要求

  1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

  2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

  3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。


  理财顾问主要工作内容:

  1. 与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;

  2. 指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。

  3. 针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。

  4. 及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告

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喻安卉hr
推荐于2017-09-02
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做个人理财顾问是需要相当高的实操经验,证书只是在学历上被认可的途径之一。最重要的是从自己开始就实践投资理财并有所收获,同时还要拥有行业的操守、基本素养及品行。这样才能做一名合格的顾问。现在生活中有三种“顾问”:1、业务型。拥有规划师资格认证,在银行或机构任职,主要推荐和销售理财金融产品为主,个人无实操经验;2、说教型。拥有很高的学历和条件,也有认证,个人实操经验少,如教师等工作,理论全懂,个人资产规划不一定成功;3、教练型。拥有认证或无认证,学历不一定都很高,拥有某领域多年的实操经验,从基础理论到实际操作都很扎实。多数这类人现为机构的操盘手、个人理财公司、理财教练、私募等。前途和利润双赢者。
一般不是从事金融类工作者,不太建议非要考证,只要了解并自己付诸行动,把投资理财养成个人终生的习惯,真正有个人收获后,凭借对市场的研究和职业操守,才能更好地为他人服务。
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贝塔数据
2021-08-06 · 以金融大数据为基础的财富数字科技服务平台
贝塔数据
BETA是一家以金融大数据为基础的财富数字科技服务平台,独创研发高净值客户投资偏好画像和账户组合诊断软件。 BETA金融数据库涵盖公募、私募、股权、保险、理财、信托等220万只金融产品。。。
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耐得住寂寞

变优秀的过程往往是孤独且漫长的,想要放松自己,还想快速提升自己的职业素养,对于大部分人来说还是很难实现的。

因此,提升自己的第一步,就是要耐得住寂寞:别人选择放松,你可以选择联系客户;别人选择娱乐,你可以耐得下心来学习,永远先于别人做准备,机会总是会更青睐你!注意:并不建议理财师们一心扑在工作和学习上,在合适的时候做正确的事,学会劳逸结合,你才会进步的更快!

明确职业目标

作为理财师,你首先要明白你应该做什么,并且在今后的工作中明确“以自己的专业技能帮助客户做好财富管理,实现其财务规划”的职业目标。

现代社会,各行各业都充满着诱惑,尤其是金融行业。当理财师为客户推荐理财产品时,就很容易遇上这样的情况:产品收益高、但给自己带来的提成低,产品收益低、但给自己带来的提成高,选择前者的大有人在,但这有违一个专业理财师的职业道德,这时如果你对自己的职业目标足够清晰的话,你首先应该考虑的就是客户利益,而非个人利益。

以客户需求为导向不断提升自己

想要成为一名专业的理财师,除了做好以上两点之外,你还应该做到以客户需求为导向,不断提升自己需要具备的专业技能及基本素养。首先,要能做到和客户有效沟通,注意,有效沟通并不是指你和客户面对面沟通,而是通过沟通,你能了解到客户的资产情况、真实诉求等对你制定财富管理方案有帮助的信息。

在完成和客户有效沟通的基础上,接下来你需要做的就是坚持学习了,这其中包括行业相关的金融知识、市场动态等以及高净值客户比较关注的税务、法律、教育等多方面的知识,只有自己做好全面准备,你才能给客户留下一个专业的形象。

想要成为一名专业的理财师,需要一定的过程。在这期间,你要耐得住寂寞,并且善于从服务客户的过程中总结经验,有针对性的去改善、提升自己,这样,你离专业的理财师就更近了一步!

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