Question

如何识别财富管理公司的好坏？

如何识别财富管理公司的好坏？

Answer 1

首先看公司的定位。目前市场上大多数财富机构都是卖方定位、销售导向的，由于背负着巨大的成本与业绩压力，很难真正站在客户提供中立的专业服务。

其次要看风控系统，也就是考察财富管理公司如何控制投资者所投资金的风险。很多财富公司，基本就等同于销售公司，以卖理财产品为生。佣金也是来自于产品的提供方，而不是投资者。

一个好的财富管理机构可以为客户消除后顾之忧，优脉成立伊始即致力于支持中国家族办公室及独立财富办公室的成长与发展，提供投资风险管理咨询、全球投资机会筛选、个性化资产管理解决方案、家族办公室创设及运营支持等一系列专业服务。

Answer 2

一是看公司的实力。大的投资需考察财富管理公司注册资本金，办公场所及成功案例等。
二是要看风控系统，也就是考察财富管理公司如何控制投资者所投资金的风险。于金源认为类似于中投全球的风控模式目前来看较安全的模式。中投全球对于客户所投的理财资金由银联托管，由中信银行进行全资监控，即投资者的钱不是进入中投全球账户而由银联划拨到中信银行，每支出一笔钱都需提供资料报告，中信银行才能放款。这种监管模式可以有效避免“跑路”事件发生。因为银行怕承担连带责任，他们是不会让平台公司把钱提走的。中投全球还采用融资信用担保公司做担保提模式，如果客户所投资金遇到风险，融资担保公司将会代为先赔偿损失。还有中投全球采取线上线下互动，即对借款方进行线下充分考察后才放款。