银行卡冻结转钱进去了怎么办

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米斯特汤
2022-12-04 · 银行/信贷/风控资不深爱好者
米斯特汤
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通常情况下,银行卡冻结后这个账户只进不出,也就是说可以往里存钱转钱,但是不能取出来(还要区分是单向冻结还是双向冻结,是全额冻结还是限额冻结)。

如果银行卡冻结了,自己不小心,或自己的客户不知道而往卡里转了钱,建议:

1、尽快通知自己的客户,不要再往这张卡里转钱了,让对方支付货款啥的,再给他提供一张其他没有冻结的银行卡号; 

2、尽快到银行办理银行卡解冻手续。

为了保证把自己的损失降到最低,我们有必要了解一下银行卡冻结的原因,以及解冻的流程。

通常情况下,银行卡被冻结的原因主要有:

1、在使用银行卡的过程中操作错误,会导致银行被临时冻结,主要包括在ATM机上操作输错密码超过3次,在网银上频繁操作输错密码超过3次,在网上操作时误点非法链接,中了木马等病毒;
2、在使用银行卡时存在异常交易行为,被银行临时冻结。网上频繁小额交易、网上充值,大额外汇转账、炒虚拟货币,炒外汇,网上交易购买色情视频服务、参与赌博网站等,或者是自己的银行卡借给别人非法使用,或自己的银行卡被别人盗用。如果我们的银行卡短期内出现大额交易、频繁交易、异常时间点(如后半夜)频繁交易等等,都属于异常交易等,被银行风控,都可能会被银行冻结;
3、银行卡被犯罪分子利用,参与电信网络诈骗、洗钱等违法犯罪活动; 

4、作为债务人不能偿还到期债务,被债权人申请,要求法院冻结债务人的银行卡。

银行卡如何解冻?

1、如果是储蓄卡因输错密码而被冻结的,需要用户本人携带有效的身份证原件及银行卡到银行网点解冻。

2、如果储蓄卡因为司法等原因被冻结,则需要在履行相应的义务后才能解冻。比如说:需要偿还别人债务后才能解冻。

3、如果是很久没有使用储蓄卡,导致柜面业务被冻结,也需要本人持有效身份证和银行卡去柜台办理。

4、信用卡被冻结需要解冻,可能是因为违规刷卡或存在套现的行为,因此最好去银行柜台,将相应的原因解除后、提供相关的证据后才能解冻。

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