Question

某一次还本付息债券面值100元，期限2年，票面利率6%，按面值发行，则复利到期收益率为：

某一次还本付息债券面值100元，期限2年，票面利率6%，按面值发行，则复利到期收益率为多少，
书上答案为y=[根号√(100*(1+6%*2)⁄100)-1]*100%
而我认为既然是复利，则应该把（1+6%×2）换为（1+6%）^2（注：^2是二次方）
请大家判断一下是不是答案错了，谢谢～
最佳答案 没有错，它使用的是单利和复利的换算公式：（1+年数*单利）=（1+复利）^年数，设到期收益率为Y，（1+2*6%）=（1+y)^2；把条件代进去，那么y={根号√[100*（1+6%*2）/100]-1}*100%；那个根号是由复利的计算：（1+6%）^2来的。
曾经有个朋友和我问一样的问题，这是回答他的答案，但我对这个答案不满意，我演算了一下这个答案不还是说的单利收益率计算，有没有更细一点的答案

大哥复利是利滚利，第一年是利息6元，第2年计息就是106的6%了，晕

Answer 1

复利是把未来的现金流贴现到今天
未来的现金流是
第一年 100*6%=6
第二年100*6%+100=106

如果一次还本付息的话就是第二年是112
贴现到今天是
112/(1+y)^2=100
y是到期收益率
y={(根号下112/100)-1}*100%
和你给出的答案是一样的

拜托 债券的复利就是这么算的 用债券的现金流贴现 不信你去查去，美国欧洲日本债券都是用的复利，就是这么算的。我绝对确定