Question

投资组合能分散什么风险

Answer 1

投资组合能分散非系统性风险。
非系统性风险是指可以通过资产多样化组合消除的风险。对于基金投资来说，其所面临的风险主要是系统性风险。投资组合是由投资人或金融机构所持有的股票、债券、金融衍生产品等组成的集合。目的是分散风险，投资组合可以看成几个层面上的组合。
基金投资组合的两个层次，即在股票、债券和现金等各类资产之间的组合，也就是如何在不同的资产当中进行比例分配；债券的组合与股票的组合，即在同一个资产等级中选择哪几个品种的债券和哪几个品种的股票以及各自的权重是多少。
基于风险分散的原理，需要将资金分散投资到不同的投资项目上；在具体的投资项目上，还需要就该项资产做多样化的分配，使投资比重恰到好处。