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防范电信网络犯罪七步工作法

防范电信网络犯罪七步工作法

Answer 1

近年来，面对各类电讯诈骗案件持续高发，犯罪分子作案手法日趋智能化、专业化,建行宿州分行积极与区域内公安局配合，在实践中及时归纳总结出了“七步工作法”防范电讯诈骗的工作流程，大大提高了劝阻的成功率。

一听。大堂经理、保安人员在自助银行（设备）区域巡查时，注意倾听有无客户存在边打电话边转账的情况。一旦发现有此情况，及时提醒，如果客户不予理睬，则立即采取措施强行劝阻。

二看。大堂经理、引导员、保安员在工作中注意观察客户神情，当看到有急匆匆到网点办理转账的客户，尤其是办理还未到期存单提前支取并进行账户归集转账的，一律进行有针对性的提醒，让客户阅读公安机关下发的《警方提示》，宣传电讯诈骗作案防范的手段。

三问。当客户到柜面要求转账时，工作人员采取“正问、反问、求证”的方法进行询问。正问法：即询问客户是否收到过所谓“公安局”、“检察院”、“法院”等打来的电话，是否需转钱到安全账户，为何进行转账。针对有客户可能会瞒骗银行工作人员，回答转给自己的儿子或孙子时，员工并不“就事论事”，而是对照客户的说法就收款账户的持有人姓名、性别进行仔细验证，一旦发现账号信息与汇款人所言不符，亦予以制止。反问法：即柜面员工在查看对方账户信息后，用不正确的信息对客户提问，例如对方账户显示地是福建，则柜面员工可问客户是否转账到北京，客户如果回答是的，则证明客户可能被骗。求证法：即如果客户以购置房屋或汽车等大量资金为名要求转账的，按理应转到单位账户，但如果对方账户显示是个人的，也有可能客户被骗。

四提醒。分行在营业网点的宣传栏内张贴防范电讯诈骗的宣传画，在所有自助设备上张贴《警方提示》，在自助存取款设备上安装语音系统等开展实时防范提醒。对年龄较大的客户前来办理转账业务的，员工主动询问客户办理何种业务，提醒客户不能随意向陌生人转账。凡年龄70岁以上的客户以买房、儿孙出国给钱等名义独自到银行办理转账的，均立即停止办理，开展有针对性的提醒和查实。

五看账。即客户在柜面办理1万元以上转账时，柜面员工必须向当班负责人汇报，在得到授权后通过人民银行查询系统核实对方账户的真实情况。一旦发现对方账户与诈骗账户特征相符，则可判断该账户为诈骗账户。如发现对方账户是新开账户，柜面员工必须审慎对待，要用正问、反问、求证等方法综合各类信息后，判断客户是否上当受骗。

六核对。对年龄超过60岁的老年人办理网银和手机银行的，考虑到其缺乏相关技能从而易受骗，一般婉言谢绝。如客户执意要办，则尽可能与其家人联系，确认安全后再予办理。如年轻人办理网上银行和手机银行，工作人员则采取用电话直接拨打办理人手机，如发现客户手机非其本人也不予办理。

七报警。当发现有客户不听劝阻，执意向可疑账户转账时，员工会在先暂停对其办理业务的同时报警，寻求警方协助。

（砀山建行）