进出口贸易公司面临的主要风险是什么?应如何有效地规避风险?

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2023-01-08 · 专注科普财经基础知识
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主要风险如下:

1、订单突然大幅增加

当买方规模一般,下达给经营者的订单量突然增加,而这些订单并不是从其他供应商转移的,需要留意买方是否有足够的下游销售能力。如果买方对下游销售过于乐观,盲目采购的风险最终可能转移给供货企业。

2、同时与多家供应商交易

如果同一类型产品分散在多家企业采购,这时买方真正关心的可能并不是出口企业的供货能力,而是借此获得更多供应商对其赊销,从而达到占用上游资金为自己融资的目的。一旦买方的资金链发生困难,将传导给上游企业,而且影响面往往较广。

3、下游为单一新兴市场

如单一市场为高风险的新兴市场时,更需要当作重大的负面信息对待。下游市场一有风吹草动,将严重影响买方的经营。阿联酋和中国香港都有大量的中间商,由于终端市场的差异,使得阿联酋买方的风险要远高于中国香港买方。

4、高负债经营

当经营收益无法覆盖融资成本,或者融资机构收紧政策时买方资金状况将受到严重影响,进而对上游供应商形成拖欠。需要想办法了解高负债的详细信息,包括实际负债水平,向银行融资还是向其他机构融资,融资到期期限以及融资政策延续性等信息。

5、信用期限不断延长

体现现代国际贸易特点的信用销售,正在被广泛使用,也成为广大中国企业提高竞争能力的重要手段。

出于对习惯性事物的惰性思维,往往对买方要求不断延长的信用期限缺乏应有的足够警惕。当买方要求的信用期限偏离行业惯例,远远超过其下游销售回款期时,需要提防买方对资金是否有意挪作他用。

6、经营偏离主营业务

当经营者获悉买方正在进行大规模的非主营业务投资时,需要做的不是感叹买方实力强大,而要关心投资是否会影响其主营业务,进而影响货款支付。根据经验来看,很少有买方会通过投资收益来弥补贸易损失,更多的是牺牲贸易去弥补投资损失。

7、从事离岸采购

随着国际贸易的发展,越来越多的买方利用合法手段保护自身权益,以减轻因经营失败导致的后果。较为典型的是知名买方通过在第三国(地区)成立采购公司进行离岸采购,因采购公司法人地位的独立性,对其付款责任追究难以溯及至其有实力的母公司。

近几年来,在我国海关的统计中,出口至维尔京群岛、马绍尔群岛等地的业务少之又少,但出口合同的买方为这些地区的情况则占据了相当大的比例。买方通过在新加坡、阿联酋、中国香港等国家和地区成立采购公司的情况则更加普遍。

8、高度管制国家的买方进口

国际贸易中,是否能安全收到货款,不仅取决于买方本身的信用和实力,也与买方所处的国家(地区)有关。

在一些对贸易和外汇高度管制的国家,如伊朗、委内瑞拉等,不乏一些实力雄厚的买方,具有非常强的对外支付货款的意愿。但受国家政策管制的影响,或无足够的外汇可供兑换,或无法顺利对外支付货款。

规避措施:

1、重视客户资信调查,建立客户信用档案

在贸易业务环节当中,客户资信是基础,所以资信调查是非常重要的。鉴于国际贸易横跨空间之大,企业自身去现场了解也十分有限,所以借助第三方(如专业信息咨询公司或出口信用保险公司)对新客户做资信调查是了解客户基本信息、财务报告、银行交易记录以及诉讼事项的重要途径。

这些专业公司有专业的人才团队、强大的信息数据和全球信息网络,还会根据自身内部指标对客户进行分级,供企业参考。当然我们还可通过官网或实地考察等途径多方了解客户资信。总之就是尽可能选择资信良好的客户进行合作,对于资信等级不好或有不良记录的客户就不要开展业务。

有了客户资信调查报告作为基础,企业还可通过客户履约记录建立客户信用档案,对有违约或不良记录客户及时预警甚至纳入黑名单管理,降低再次发生的风险。

2、合理选择国际贸易结算方式,降低收付汇风险

(1)合理选择传统结算方式

对于当前的经济形势,进出口企业在进行国际贸易结算的方式选择上也要尽可能的慎重。一般而言,出口业务对于信用等级较低的地区和国家我们最好选择货前TT或信用证的结算方式,而且还要关注开证行的资信,如果开证行实力不强,最好还须对信用证进行保兑以保证收汇安全。

对于信用等级较好的地区和国家,我们可以综合考虑降低信用证银行成本、提高企业竞争力等方面进行包括托收、TT等多元化结算方式。

对于进口业务,尽量避免预付款(货前TT),如果避免不了也要尽可能降低预付款比例。另外进出口企业乃至国家要通过这二、三十年的改革开放,在世界不断累积企业的良好信用记录,提高国家信用才可以在进口贸易谈判中争取到对我们有利的又节省银行费用的托收或到货后付款的结算方式。

(2)积极创新贸易结算模式

①传统结算模式混搭组合,根据业务需要将两种以上的结算方式按一定比例进行组合,有利于促进成交和降低收汇风险;

②根据企业实际情况,积极运用新型金融产品,如:信用证项下的福费廷、非证项下国际保理,加速企业流动性,优化财务报表,又有利拓展海外市场,增加贸易额。

3、通过投保信用保险来规避风险

目前全球贸易环境下非证结算(特别是出口业务)已成趋势,给出口企业带来很大资金压力和收汇风险,要积极运用出口短期信用险来规避企业收汇风险,还可以利用地方政府对信保项下贸易融资的优惠利率及时回笼资金,许多地方财政还对出口信保保费和押汇利息进行一定比例的补贴。

对于进口业务,中国出口信用保险公司推出的进口预付款保险业务也开始在试点企业实行,进口企业可以在进口预付款保险下开展预付款业务,这无疑是对进口企业预付款业务顺利执行保驾护航。总之,投保信用险是企业规避和降低乃至转嫁风险的非常重要的手段之一。

4、通过运用金融工具减少汇率变动对企业国际贸易结算带来的影响

进出口企业要依托银行专业团队或在条件成熟的情况下组建自己的专业团队,跟踪和管理进出口外汇,适时通过远期外汇买卖、套期保值等手段降低汇率变动给企业带来的损失,相反甚至可以为企业创造利润。

扩展资料

当前国际贸易的发展趋势和特点可以归纳为六个方面:

1、国际贸易步入新一轮高速增长期,贸易对经济增长的拉动作用愈加明显;

2、以发达国家为中心的贸易格局保持不变,中国成为国际贸易增长的新生力量;

3、多边贸易体制面临新的挑战,全球范围的区域经济合作势头高涨;

4、国际贸易结构走向高级化,服务贸易和技术贸易发展方兴未艾;

5、贸易投资一体化趋势明显,跨国公司对全球贸易的主导作用日益增强;

6、贸易自由化和保护主义的斗争愈演愈烈,各种贸易壁垒花样迭出。

参考资料来源:百度百科-国际贸易

阚文虹匡岚
2019-03-31 · TA获得超过3万个赞
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总体来说是两方面:
1、货物风险:作为贸易公司,他不是商品的制造者,因此为向买家销售(交付)商品,他需要承担诸如产品质量、交货期、运输等等货物风险。
要规避货物风险,主要从上下家资信、供货方能力、合同条款、运输公司选择、保险等方面。
2、资金风险:即担心给了制造商钱,制造商不给货,又担心给了买家货,买家不给钱。
泛泛的说,规避资金风险也是从上下家资信、合同条款、物流和资金流的合理控制等方面。
不过上面这些都是空空的概论,实际操作时要具体问题具体分析,要根据实际情况有不同的侧重。
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2024-01-10 · 渡得过诗酒年华,却渡不过你不顾而去的目光
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收款风险是进出口贸易过程中最大的风险,如果货物已经发出去了,但是却一直收不到货款,那么所造成的财产损失将是巨大的。因此卖方一定要慎重选择付款方式。
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mlbroker
保险观察员

2020-10-15 · TA获得超过702个赞
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在进出口贸易业务的实际操作中,通常要经过业务洽谈、合同签订、货物交接、支付结算这样一个基本流程链。在这一过程中,既可能产生业务流程链外的风险,也可能产生业务流程链中的风险。小编对这些风险做了一个简单总结,希望对大家有所帮助:

一、合同风险
合同风险涉及的范围很广,首先是贸易环境。若产品供大于求,进口方更具有主动权,从而会在产品价格、质量上要求更苛刻,或是在交货时间、结算方式上迫使出口方让步等;反之亦然。
其次是合同内容上的缺陷。若合同疏漏了保险、索赔、仲裁等方面的条款,或者对主体双方权利义务规定不明确,都有可能使合同无法顺利执行。

二、市场风险

各国自然地理环境、政治、经济、法律、以及社会人文等因素变化的影响,可能给进出口带来市场风险。
价格风险是最典型的市场风险。贸易价格随合同而定,实际价格却随市场波动,市场的不确定性导致了风险的产生。汇率的变化也会给外贸企业带来收益损失的可能性。这些不确定性因素将使外贸企业面临更大的市场风险。

三、信用风险

当今的国际贸易,早已不是以前“一手交钱、一手交货”的方式,实质上已经是一种“单证贸易”,进口商若能设法骗取提单,便可提货;而若出口商向银行提交的单据与信用证之间没能做到“单单一致”、“单证一致”,出口商就无法结汇,无法收回货款,甚至货款两空。以托收方式为例,若买方违约,拒绝赎单,卖方便无法收回货款。

四、其他贸易风险

在进出口业务操作中,还有一些来自于企业外部的、无法预知的风险因素,如货物运输风险。货物在运输途中可能遭遇灾害性天气或货物被盗窃、损坏、锈蚀等,或是选定的运输方式或承运公司不恰当等,都将引起贸易双方利益的潜在损失。再如非关税贸易壁垒风险,市场的过渡或恶意竞争,以及战争或外交的影响,都可能导致贸易条件发生突变。
综上,进出口贸易存在很多风险因素,企业可以结合风险转移、风险吸收、风险回避、风险中和以及风险分散等原则,采用以下防范措施,将贸易风险降到最低线。

1、提高进出口贸易风险防范意识
外贸企业要进行风险管理,首要问题就是更新观念。要培训进出口贸易业务人员,使其熟练掌握国际贸易基本知识与进出口贸易的各个环节,使之能有效识别每一项业务中存在的风险。其次,要定期或不定期结合贸易风险案例对业务人员进行培训,使其能在相互学习过程中,提高风险分析、风险提取等业务素质;

2、审慎研究合同的签订与执行,规避合同风险
合同风险的防范是进出口业务风险防范的关键。业务人员在签订条款时,因本着极度审慎认真的态度,做到合同形式标准规范,条款内容完整无误。合同条款签订后,要及时报送相关人员审核、审批。要跟踪合同的执行情况,谨防对方欺诈行骗,一旦发生意外情况,也应理性处理,以最小的代价化解合同风险。

3、建立自己的信息系统,降低市场风险
建立自己的信息情报系统,及时了解国际国内政治、经济、法律等方面的政策动向,掌握消费者偏好、产品供需状况以及外汇市场等的变动情况,研究各项风险因素可能导致的风险事件,让企业能尽早规避各类市场风险。同时,汇集、分析各类信息,并做出正确的评估,为企业选择市场以及下一步决策提供支持。

4、适当、及时投保,防范意外风险
首先是出口信用保险,承保的是出口业务的过程中,因进口商的商业风险或进口国的政治风险而遭受的损失,这是国家为了推动本国的出口贸易,保障出口企业的收汇安全而制定的保险。
其次是货运险,进出口业务中货物的运输多数是运输路途远、运输时间长,程序复杂,环节众多,是一些固有风险的密集段。所以,在运输途中对货物进行适当、及时的保险十分必要。
此外还有产品责任险,参展员工必备的商旅相关保险等等。据掌心保产品委员会介绍,以上险种均可以通过掌心保投保。在掌心保的官网可以看到,产品分类列表中有一类为企业保险,该类型下的产品均为企业险种。未在官网展示货运险、产品责任险等产品可通过客服人员操作投保和出单。
最后,企业还应警惕非关税壁垒所引发的贸易风险。一方面要提高自己产品的质量,另一方面要注意研究不同国家和地区对商品的不同标准,有效避开灰色壁垒风险。
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