Question

在基金中，单位净值和累计净值有哪些区别？





Answer 1

基金单位净值是每个基金单位的净资产价值。我们通常以这个价格认购和赎回开放式基金。蚂蚁财富上显示的基金累计单位净值是指单位净值加累计分红的金额，反映基金成立以来的所有收益。

简单来说，一只基金发行时的面值是1元/份，涨到了1.5元/份时，如果每份分红2毛钱，单位净值为1.3但累计净值仍为元/份，1.5元/份。累计净值数据能直观全面地反映基金在运营过程中的历史表现。累计净值是指基金自成立之日起至今的累计净值。由于中间可能有股息，累计净值可能高于单位净值。累计净值表明，该基金在历史上为持有人赚了多少钱，这就是所谓的历史收入。

给投资者带来更多的历史成就，目前的参考价值相对较小；但也是一个重要的参考因素，毕竟，这是衡量其长期收入的重要指标，我们不仅可以看到一周或一个月的收入，还可以看到基金的整体收入变化，只有那些长期和短期收入好，波动较小的基金更值得普通投资者投资。基金单位资产净值是各基金单位代表的基金资产净值。基金单位资产净值=（基金资产-基金负债)/基金份额。

基金单位累计净值是指基金自成立以来，在不考虑以往股息分配的基础上，相当于基金的单位净值，加上基金自成立以来累计分配的股息金额，反映了基金自成立之日起资产增值。综合来看，申请赎回基金单位时，投资者的计价基础是申请当日基金单位资产净值和累计净值，两者相辅相成，单位净值是代表现在的时间点数据；累计净值是过去无数单位净值累计结果的时间段数据。

Answer 2

我认为区别就在于基金单位净值是扣除分红的净值是基金的交易价格，累计净值则包含了相应的分红信息，反映基金成立资金所创建的收益情况。

Answer 3

单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格，而基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加；

Answer 4

计值的方式不一样，累计过程不一样，计算方式不一样，成本不一样，产生的利润不一样，这就是其中的区别。