Question

一张银行卡每天存进48万元 一直存下去，银行会查吗

Answer 1

不会。
如果你一直存下去，金额特别巨大，超过你的正常收入很多，商业银行不会检查的，但是会向中国人民银行反洗钱部门报告，由中国人民银行对你进行反洗钱调查。
每天都存48万，一个月就会达到1440万元，一年就会达到1.7亿，过不了几年就会超过比尔盖茨了。
根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，就要向反洗钱中心报告。你这个48万，远远超过20万元的最低限额了。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》：
第九条 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。

Answer 2

1 一张银行卡，每天存48万进去，一直存，银行是会查的
2 首先，无论是中国人民银行，还是商业银行，保险公司，只要是金融机构，都有反洗钱中心，当然中国人民银行的反洗钱中心是统一对商业银行和非银行类金融机构的反洗钱中心进行领导，监督，业务管理的，而商业银行和非银行类金融机构的反洗钱中心负责对客户的交易进行甄别，识别，分类，上报给中国人民银行反洗钱中心的
3 当交易金额超过3万元的时候，无论是存款，取款，转账，消费，还款等，都会触发银行内部的交易甄别筛选，然后您的交易会被列出来，提交商业银行的反洗钱中心进行提示，对交易进行甄别，银行反洗钱工作人员会对您的账户的开户日期，账户用户的身份，家庭住址，工作信息等进行识别，必要的时候还会给您打电话，要求您带身份证，银行卡，户口本，驾照以及工作证明，或者有商业交易的发票到银行柜面进行核实，以确定您交易的合法性
4 当您持续不断的存款进入账户的时候，银行通常会给您打电话，要求您带身份证，银行卡，户口本，驾照以及工作证明，或者有商业交易的发票到银行柜面进行核实，以确定您交易的合法性，这个时候，您只需要按照银行的要求去柜面做下交易甄别就行了
5 当然，您账户里有了很多入账后，银行除了甄别您的交易合法性之外，还会把您作为VIP客户，向您提供私人银行，个人理财，大额存单，贵金属等优惠业务，您务必不要错过哦