金融理财师的作用
金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。
行为金融分析师（CERTIFIEDBEHAVIORALFINANCEANALYST）简称：CBFA，运用金融学、经济学、管理学、心理学和社会学以及相关学科的专业知识，遵循心理学和社会学等各学科的原则、技术与方法，为投资者和客户在金融投资理财方面提供咨询服务的专业分析人员。
扩展资料：
报考流程：
一、考生须在开考前45分钟凭现代国际金融理财标准(上海)有限公司核发的本人准考证和本人有效身份证件到达指定考场，逐一接受监考人员安排的统一拍照。对号入座后将准考证和身份证件放在考桌左侧，以备监考人员随时核查。无准考证和身份证件的考生不得入场。
二、考场设有视频监控系统，将对考试全过程进行录像。
三、考试开始后，系统即自动计时，迟到考生时间不顺延。迟到30分钟以上的考生不得入场考试。开考后逾30分钟时未能在考试机上登录并确认的考生，视为缺考，考试系统将不再接受该准考证号登录。
四、考生只准携带有效身份证件、准考证及标委会考试委员会指定的财务计算器进入考场。普通计算器不得带入考场。同时系统提供电子计算器用于普通计算，不具备财务计算器的专业运算功能。考生可选择使用鼠标方式或是数字键盘方式对其进行运算操作。
五、严禁考生将任何资料、纸张、文具及各类无线通讯工具带入考场。关闭手机等通讯工具并统一存放在考场指定储物柜内。在考试进行期间，发现考生将手机等电子设备带入考试区，以及所携带的物品在考场任何位置发出声音干扰考试者，以违纪论处。
参考资料来源：
金融理财师是金融行业中一群备受重视的专业人士。他们通过分析客户的财务状况、风险承受能力和目标需求，为客户量身定制财务规划，包括储蓄、投资、退休计划等方面，以最大程度地实现客户的财务目标。
金融理财师有什么作用？
01、金融理财师具备专业的投资知识和经验，他们分析市场趋势、评估不同投资选择的潜在回报和风险，并根据客户的目标和风险承受能力，可以帮助客户管理投资组合，以实现资产增值和风险管理。
02、金融理财师具备税务知识和经验，可以帮助客户进行税务规划和优化。他们通过了解税法和税务筹划的最新变化和法规，为客户提供合法的税务优化建议，帮助客户减少税负，提高财务效益。
03、金融理财师可以协助机构进行资产配置、资金管理和风险控制，也可以为企业提供专业的融资策划、投资项目评估和财务咨询等服务，提高企业的盈利能力和竞争力。
04、金融理财师还可以在金融市场中充当监督和规范的角色。他们遵守相关法律法规和道德准则，保护客户的利益，防止金融诈骗和不当行为的发生。金融理财师通过提供透明、可靠的金融建议和服务，维护金融市场的秩序和稳定。
