Question

与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在（ ）。

A.综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类
B.综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
C.投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担
D.综合理财服务更强调个性化的服务
E.私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务

Answer 1

【答案】：A、B、C、D
答案为ABCD。①综合理财服务与理财顾问服务的重要区别：在综合理财服务 活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资 收益与风险由客户承担或根据客户与银行按照约定方式承担。可见，综合理财服务更突出个 性化服务。②综合理财服务可进一步划分理财计划和私人银行业务，前者是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财业务；而后者服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更 广，更具个性化服务特色。③私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务，不仅为 客户提供投资理财产品，还包括为客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等金融工具维护客 户资产在风险、收益和流动性之间进行平衡，同时还包括为客户进行与个人理财相关的法律、 财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。