Question

隔夜利息具体如何计算？

Answer 1

隔夜利息计算公式：对于USD为目标货币的组合：
例如：GBP/USD:假设是10K（迷你手0.1手）帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币，美元相对英镑利息较低。比如利息差为Prmbuy0.42％（年利息差）.则持有英镑的客户会赚取利息,
计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买（卖）价*计息天数。对于USD为基准货币的组合:
例如USD/JPY: 假设是100K（标准手，1标准手）帐户, 周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, PrmSell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,
计算方法如下:
-2.18%/360x100000x1手x 3天= $18.17) （特别注意事项：每逢星期四的时候，加减的隔夜利息会是平日的三倍，因为交割实际发生于周1，隔了周末2天。）对于交叉货币的组合：
例如EUR/GBP: 假设是1K（0.01手）帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, PrmBuy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:
-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (￡0.355)=($0.63)
客户如果是做多(持有)高利息的货币，未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之，相关的隔夜利息会被从资金中扣除。
根据国际银行惯例，外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。
周一：1天隔夜利息。周一交易，周三结算，周一持仓到周二，结算日为周三到周四，所以要支付/收取1天利息。
周二：1天隔夜利息。周二持仓到周三，结算日为周四到周五，所以要支付/收取1天利息。
周三：3天隔夜利息。周三持仓到周四，结算日为周五到下周一，所以要支付/收取3天利息。
周四：1天隔夜利息。周四持仓到周五，结算日为下周一到下周二，所以要支付/收取1天利息。
周五：1天隔夜利息。周五持仓到下周一，结算日为周二到周三，所以只要支付/收取1天利息

Answer 2

「外汇名词世界」13期：隔夜利息

Answer 3

1、以美元为目标的货币组合
例如，英镑/美元，假设是100000(1标准手)账户，星期一购买2手英镑/美元，市场价格为1.2928/1.2940，持仓过夜到星期二.这里英镑是高利率货币，美元比英镑利率低.例如，利率差为0.42%(年利率差)，持有英镑的投资者获利.
计算方法为:10000×2手×1.2940×1天×0.42%/360=$3.02，即年利率平均为天×对应的账户资金×手数×买卖价格×利率天数.
2、以美元为基准货币的组合
例如，美元/日元，假设是10000(1标准手)账户，星期三卖1手美元/日元，市场价格为107.44/107.47、持仓过夜到星期四，利息差距为-2.18、卖美元/日元的投资者需要支付利息.
计算方法为:10000×1手×3天×(-2).18%/360)=$18.17(特别注意:星期三有仓库到星期四，隔夜利息是平日的3倍.因为交货实际发生在下周一，所以每隔两天.)
3、交叉货币组合:
例如欧元/英镑，假设是100000(1标准手)账户，星期五购买5手欧元/英镑，市场价格为0.6885/0.6890，持仓过夜到下周一，利息差距为-3.71，购买欧元/英镑的投资者需要支付利息.
计算方法为:000×5手×0.6890x1天×(-3.71%/360=(0).355)=($0.63)