Question

外汇隔夜利息如何盘

Answer 1

在做外汇的时候，如果我们有隔夜的票据，平台上常常有对应的利息，正的表示你收入利息，负的表示平台扣你利息，那么这个利息是如何来的，又是如何盘算的呢？
首先，每个泉币，都有一个生意利息。 就象你把资金存在银行要收入利息，借贷要还银行利息一个事理。外汇隔夜利息也是一样，然则由于是征对一个泉币对之间的收付利息，所以稍微比我们常常打仗的银行算利息繁杂些，然则事理一样。买入一个泉币，相当于我们在外汇平台存了一种泉币，卖出一个泉币， 相当于我们向外汇平台借了一种泉币，我们就要支付利息。生意任何一个泉币对，买入的泉币都收到利息，卖出的泉币都支付利息;两个泉币的息差（ 收到利息-支付利息），便是天天收付的隔夜利息。
这样，如果你买的泉币利息高于你卖出的泉币，你就会收到利息， 反过来，如果你买的泉币利息低于你卖出的泉币，你就会支付利息，也便是平台要扣你利息。这便是外汇平台上利息的前因后果。
我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何盘算？
隔夜利息 年利率差/360天×1手的标准×手数×汇率价格（空、多价格不一样）×计息天数
对付USD为目标泉币的组合：
例如：GBP/USD：假设是10K（迷你手0.1手）帐户， 周一买入3手GBP/USD， 市场价是：1.7718/1.7722， 持仓住宿至周二， 这里英镑是高息泉币，美元相对英镑利息较低。比如利息差为Prmbuy0.42％（年利息差）。则持有英镑的客户会赚取利息，
盘算方法如下： 0.42%/360×10000×3手×1.7722×1天=$0.62 也便是年利息均匀到天×对应的账户资金×手数×买（卖）价×计息天数。
对付USD为基准泉币的组合：
例如USD/JPY： 假设是100K（标准手，1标准手）帐户， 周三卖空1手USD/JPY， 市场价是107.44/107.47， 住宿至周四， PrmSell%-2.18，则卖出美元的客户会支付利息，
盘算措施如下：
-2.18%/360×100000×1手×3天= $18.17） （分外注意事项：每逢星期四的时候，加减的隔夜利息会是平日的三倍，因为交割实际发生于周1，隔了周末2天。）
对付交叉泉币的组合：
例如EUR/GBP： 假设是1K（0.01手）帐户， 周五买入5手EUR/GBP， 市场价是0.6885/0.6890， 住宿至下周一， PrmBuy%-3.71，则买入欧元的客户会支付利息， 盘算措施如下：
-3.71%/360×1000×5手×0.6890x1天= （￡0.355）=（$0.63）
客户如果是做多（持有）高利息的泉币，未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之，相关的隔夜利息会被从资金中扣除。
依据国际银行常规，外汇买卖业务在2个买卖业务日后结算。隔夜利息是依照结算日盘算。
隔夜利息的盘算：
周一：1天隔夜利息。周一买卖业务，周三结算，周一持仓到周二，结算日为周三到周四，所以要付出/收取1天利息。
周二：1天隔夜利息。周二持仓到周三，结算日为周四到周五，所以要付出/收取1天利息。
周三：3天隔夜利息。周三持仓到周四，结算日为周五到下周一，所以要付出/收取3天利息。
周四：1天隔夜利息。周四持仓到周五，结算日为下周一到下周二，所以要付出/收取1天利息。
周五：1天隔夜利息。周五持仓到下周一，结算日为周二到周三，所以只要付出/收取1天利息。