Question

信用卡套现会被发现吗

Answer 1

会被发现的。
一、事实上，银行也是知道广大信用卡用户都存在过一定程度上的套现行为的。但是，这些用户如果能够按时还款，不拖不欠，没有对银行的金融系统平衡造成较大的危害。银行也是不会过于追究这些套现行为的。而且，即使银行风控系统真的判定出来你的套现行为具有较大的风险;银行也可以直接对你进行降额或封卡处理了，完全没有再进一步追究的必要。
二、银行是可以通过风控系统来识别和抓取信用卡反常的刷卡行为的。但是，信用卡套现行为通常是商户与持卡人的合谋，银行单方面的举证往往都只能被视为孤证难以有实质的证据来证明用户确实存在套现行为。而且，银行信用卡发行量巨大，且普遍使用信用卡的人都有过或多或少的套现行为。银行想要完全去识别这些反常的信用卡刷卡行为，就必须在风控系统识别跟抓取之后反常刷卡行为之后投入庞大的人工成本去定性。
拓展资料：
造成银行封卡的原因
1：刷卡商户为银行“重点检测对象”
在正常的消费场所，像超市、便利商店进行刷卡消费是没有任何问题的。但是在公益类、房产类等交易场所进行交易时，就需要注意了，如果使用个人POS机进行多次刷卡，银行就会监测你或者对你进行降额封卡，此类交易要提高警惕。
2：不要进行集中大额消费
日常生活中，假如你平时都用信用卡小额刷卡付费，但是在某个月突然来了几笔大额消费，与之前的消费程度差异巨大，在银行看来这种行为很可疑，就会之后观察你的用卡行为，并且考虑对你进行降额或者进行封卡处理。所以，一定要谨慎，尽量不要出现太多不稳定的刷卡行为。
3：一次性还款又一次性刷空
如果你刚刚还完信用卡账单，接下来又马上把它刷空，这种行为不光是银行看起来不太正常，正常用户看起来也不大会觉得正常，银行觉得不正常就会监视就会降额封卡，所以尽可能的避免这样的操作。
4：常用他人的账号进行还款
用别人的卡来帮你还款，会证明卡主最近的资金短缺到已经无力偿还账单，所以才会找其他人还款。银行出于风险考量可能会对你的信用卡进行降额处理。