Question

基金净值是什么意思

Answer 1

基金净值是每一份基金企业的资产总额价值。基金有自己的计算单位，它的计算单位是“份额”。就像我们平常买菜，菜的价格以“斤”为单位计算出来，基金是以“份额”为单位计算。比如，今天的白菜是10元2斤，那么一斤白菜就是5元，白菜的单位净值也就是5元。基金也同样如此，假设今天的基金卖20元4份，那么基金的单位净值就是5元。

基金净值是什么意思

基金的单位净值每个交易日只会更新一次，并且要到下午三点收盘之后才会公布。也就是说，我们在每个交易日开市的时候，只能看到上一个交易日的单位净值，而并不知道当日的单位净值。与基金单位净值相应的，是基金累计净值。累计净值，说白了，便是基金自上市后，总计相加得到的净值。实际上，累计净值便是单位净值再加上基金此前的各个单位分红之和。比如，基金今日的单位净值是5元，而这支基金自上市以来，每一份额所得到的单位分红总量是3元，那这支基金累计净值便是5+3=8元。